Мошенничество в особо крупном размере

Сегодня поговорим на тему: "Мошенничество в особо крупном размере". На странице представлена информация полностью раскрывающая тему. В случае возникновения вопросов вы их всегда можете задать дежурному специалисту.

Статья 159.5. Мошенничество в сфере страхования

1. Мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Комментарий к Ст. 159.5 УК РФ

1. Мошенничество в сфере страхования — квалифицированный вид мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в области страховых отношений — особого вида экономических отношений, включающих различные виды страховой деятельности (первичное страхование, перестрахование, сострахование). Страхование в узком смысле — отношения между страхователем и страховщиком по защите имущественных интересов физических и юридических лиц (страхователей) при наступлении определенных событий (страховых случаев) за счет страховых фондов, формируемых из уплачиваемых страхователями страховых взносов (страховой премии). Страховщиком и страхователем определяется, каким образом будет формироваться страховой фонд, как он будет расходоваться (метод создания страховых продуктов).

Выработано три метода создания страховых продуктов — самострахование, взаимное страхование, коммерческое страхование. Рисковая функция состоит в обеспечении страховой защиты от различного рода рисков — случайных событий, ведущих к потерям. В этой функции происходит перераспределение денежных ресурсов между всеми участниками страхования в соответствии с действующим страховым договором, по окончании которого страховые взносы (денежные средства) страхователю не возвращаются. Принцип случайности заключается в том, что страховаться могут только события, обладающие признаками вероятности и случайности их наступления. Понятие «случайность» означает, что хотя с возможностью наступления данного события приходится считаться исходя из жизненного опыта, однако в каждом отдельном случае неизвестно, будет ли вообще иметь место данное событие или в какой момент времени оно наступит.

2. Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения страхователя и страховщика.

3. Объект анализируемого преступления полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере кредитования. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере страхования — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (см. п. п. 2 и 3 коммент. к ст. 159).

4. При этом форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.

[2]

5. Преступное деяние считается законченным с момента получения страхователем (иными лицами) суммы денег (товара), не обусловленной договором страхования, а равно приобретения им (ими) юридического права на распоряжение такими деньгами.

6. Сам по себе факт предоставления страхователем страховщику заведомо ложных и (или) недостоверных сведений в зависимости от обстоятельств дела может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере страхования или покушения на совершение такого преступления.

7. Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

8. Субъективная сторона — прямой конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, может свидетельствовать, в частности, использование фиктивных документов.

9. Мошенничество в сфере страхования, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью комментируемой статьи.

10. Если подделанный официальный документ по независящим от виновного обстоятельствам не был использован, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 комментируемой статьи как приготовление к мошенничеству в сфере страхования.

11. Если лицо изготовило поддельный документ с целью мошенничества в сфере страхования, использовало его с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло приобрести право на чужое имущество, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью комментируемой статьи.

12. Мошенничество в сфере страхования, совершенное с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

Читайте так же:  Как проверить наличие задолженности по налогам традиционные и новые способы

13. Законом предусмотрены как квалифицированный состав — мошенничество в сфере страхования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительно ущерба гражданину(ч. 2), так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).

14. Применительно к квалифицирующим признакам — группа лиц по предварительному сговору, причинение значительного ущерба гражданину, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц — см. коммент. к ст. ст. 35, 159.

15. Согласно примеч. к ст. 159.1 УК крупным размером в комментируемой статье признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

Мошенничество в крупном и особо крупном размере

Все корыстные преступления имеют одно общее — цель. Мошенничество — не исключение. Форм и сфер совершения злодеяния множество. Все то, что имеет ценность, под угрозой хищения. И если при обычной краже собственник лишается своего имущества без добровольного на то согласия, то мошенничество куда изощреннее.

Не зная намерений или доверяя потенциальному уголовнику, владелец по простоте душевной безвозвратно отдает свое. Аферистов не пугает суровое наказание за мошенничество в крупных размерах, и даже риск сесть в тюрьму за мошенничество в особо крупном размере.

Понятие мошенничества

В Уголовном кодексе РФ, статье 159 (далее — статья), находятся точные описания, определяющие его понятие: «Хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием».

Признаки мошенничества

Мошенничество, будучи разновидностью хищения, перенимает все ее основные признаки:

  • корыстность;
  • противоправность;
  • ценности или права на них изымаются безвозмездно;
  • оставление незаконно добытого у виновника или передача его третьим лицам;
  • возникновение ущерба.

Реализация аферы — плод тщательного и долгого планирования и организованного выполнения.

Скачать для просмотра и печати:

Виды классификаций

Существует несколько классификаций. Первая сформирована на основании нескольких видов отягчающих признаков:
  1. Размера причиненного аферой вреда.
  2. Соучастия — есть ли подельники.
  3. Сговора — имела ли место предварительная договоренность преступников.
  4. Служебных полномочий — были ли они использованы лицом для реализации преступного замысла.
  5. Последствий — можно ли их характеризовать, как особо опасные.

Отдельной разбивке подлежит первый пункт, характеризующий деяние:

  • со значительным вредом;
  • мошенничество, совершенное в крупном размере;
  • в особо крупном.

Важно! Законодатель использует в статье мошенничество в особо крупных размерах, как отдельный квалифицирующий признак, отягчающий деяние.

Существует еще одна классификация, разделяющая преступления в зависимости от действий аферистов:

Первые подразумевают ложное подписание различных документов, использование подделок в мошеннической схеме. Приводят к значительным денежным потерям, а потому считаются сферой крупных аферистов.

Вторые, характерные для мелких жуликов, совершаются в других формах. Обман происходит посредством направления текстовых сообщений на электронную почту, по абонентскому номеру и т. п.

Совет! Запомните, даже под маской хорошо знакомого человека, может скрываться мошенник. Что уж говорить о посторонних? Сталкиваясь с договорами, выбирайте надежного нотариуса, вчитывайтесь в каждый документ. Сохранность чеков и квитанций — надежная страховка.

Отличие мошенничества от других видов хищения

Визитные карты преступления — это два способа, выбранные нарушителями закона, для реализации своего замысла:
  1. Обман.
  2. Использование доверительного отношения.

Эти черты присущи как мелким аферам, так и мошенничеству, совершенному в особо крупном размере.

Что такое обман? Это когда потерпевшему намеренно сообщают недостоверные сведения. Вариант обмана — умалчивание. И в первом, и во втором случае лицо вводят в заблуждение, поэтому ничего подозрительного никто не замечает. Итог — потеря имущества или денег.

Когда злоупотребляют доверием? Для завладения ценностями, иногда аферисты выбирают именно этот способ. Доверительное отношение появляется в различном выражении. К примеру, в качестве ширмы используются родственные связи.

Потерпевший ничего не подозревает, так как доверяет племяннику. На деле — последний переписывает на себя жилье дяди. Доверительное отношение связывают и со служебным положением. Наличие обязательств при отсутствии намерения их выполнения, также относят к этому способу (пример — гражданин получает кредит или работник аванс).

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества

Заявление, написанное в органах правопорядка, не влечет за собой разбирательство. Повод для возбуждения дела — подтверждение факта наличия признаков мошеннических действий.

Эта функция возлагается на следственные органы. Желательно составить письменное заявление — так регистрация проходит быстрее. Не принимается решение, если заявление подается анонимно.

Обязательно указание личных паспортных данных. Указывают действия, вызывающие подозрения о готовящейся или уже совершенной афере.

По факту написания на имя заявителя оформляется талон, где указываю время принятия заявления и присвоенный номер. По нему же можно узнать сведения об ответственном сотруднике.

Составы мошенничества и их особенности

Рассмотрим каждый из них.

В крупном размере

Если мошенничество совершено в крупном размере, то сколько это в денежном эквиваленте? Закон установил, что крупным размером хищения будет ущерб в размере суммы, составляющей 250000 рублей. Эта сумма распространяется на часть 3 статьи.

Тяжесть наказания за совершение мошенничества в крупных размерах заметно уступает санкциям части 4 статьи. Санкция варьируется от штрафа в 150 тысяч рублей до тюремного срока в 6 лет со штрафом.

В особо крупном размере

Какую именно сумму закон считает мошенничеством, совершенным в особо крупных размерах?

Преступное деяние можно отнести к этой категории, если потерпевшее лицо лишится одного миллиона рублей. За совершение мошенничества лицом в особо крупном размере предусматривается срок лишения свободы до 10 лет, включая штраф.

Внимание! По указанным частям статьи 159 размер определяется последней частью Примечания 1 к статье о Краже.

Неисполнение договоров в предпринимательстве

Этот вид аферы не так давно был добавлен в Кодекс и разбит на отдельные части, учитывая размер вреда.

Шестая часть охватывает мошеннические деяния, вред от которых достигает более трех миллионов рублей. Седьмая — от двенадцати миллионов. Обе части имеют отсылку к часть 5 статьи.

Особо квалифицирующий признак определяется исходя из Примечания к статье. Санкции по ч. 6 полностью идентичны, установленным ч. 3 Кодекса. Совпадают и санкции ч. 7 и ч. 4.

Эти незаконные действия ограничены сферой предпринимательской деятельности и возникают в случае намеренного отказа сторон выполнять обязательства по договорам.

Сторонами являются только юрлица в коммерческой сфере и (или) ИП .

Иные сферы деятельности мошенников

Текущие изменения дополнили статью пятью нормами. Теперь отдельные статьи предусмотрены для афер в таких областях:
  • кредитовании;
  • получении различных соц. выплат;
  • платежных операций с картами банков;
  • страховании;
  • обращении с компьютерной информацией.

Кредитно-финансовая сфера и страхование

Такие махинации причисляют к указанному ранее договорному виду. Они охватывают сразу две отрасли: страховую и банковскую. Средством реализации преступного умысла выступают поддельные договоры и документация. В качестве потерпевшей стороны здесь могут быть обе стороны взаимоотношений. С одной стороны клиент, и со второй — банковское учреждение или же страховщик.

Читайте так же:  Компенсация за молочную кухню

Примеры мошеннических махинаций:

  1. Преступником выступает обычное физлицо. Примеров масса: получение страховки намеренным поджогом дома, имитация кражи и другого страхового случая, изменение паспортных данных для получения выплат (пенсии) и т. д.
  2. Мошенниками бывают и страховщики. Распространенная схема — получение денег от клиента с подписанием поддельного договора.
  3. Сговор лиц. Пример — оформление кредита с поддельными документами через соучастника (сотрудника банка).

Компьютерная информация

Это поле деятельности излюбленное для мошенников. Тому есть объяснения: не нужно напрямую взаимодействовать с потерпевшим, установление виновного затруднительно.

К примеру, несуществующие интернет-магазины. Соглашаться на предоплату и полную оплату нельзя, ни при каких обстоятельствах.

Совет! Спасает только наложенный платеж. Здесь оплата идет только после проверки товара покупателем.

Еще одна ходовая схема злоумышленников — сбор помощи для лечения. Для перечисления средств на подставной счет используется обычное человеческое сострадание ничего не подозревающих граждан. Добытые средства помалу сформировываются в довольно приличные суммы. Часто подобное преступление носит серьезный характер и квалифицируется крупным размером.

Разъяснения по статье Мошенничество УК РФ

Чтобы деньги приносили прибыль, они должны работать. Как проще всего заставить свои сбережения приносить вам доход? Инвестировать в удачный проект. Но предварительно следует оценить степень риска и вероятность быть обманутым различного рода мошенниками. Поэтому важно знать заранее, что такое мошенничество и какие формы его существуют. Итак, мошенничество УК РФ (ч. 1 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации) определяет как вид преступления, заключающийся в незаконном присвоении чужой собственности или завладении правами на нее, путем злоупотребления доверием или обмана. Бытует мнение, что мошенничество не является чем-то уж слишком серьезным: «ну, обманул простачка, что ж такого». Однако несмотря на то, что жертва сама, якобы «по доброй воле» расстается со своим имуществом, действия злоумышленника, способствующие этому, квалифицируются как преступление (вид воровства) и наказываются достаточно строго.

По данным ученых-криминалистов, Россия — одно из государств, где мошенничество распространено исключительно широко, имеет разнообразные схемы работы, а так же тенденцию к росту количества случаев и изощренности форм. К сожалению, в нашем государстве это явление — массовое.

Что принято считать мошенничеством

Что же считается мошенничеством, а что — нет? Как было сказано выше, мошенничеством в УК РФ считается разновидность хищения (кражи) имущества. Хищение, согласно примечанию №1 к статье 158 УК РФ — это корыстное, противоправное, безвозмездное изъятие чужого имущества или присвоение на него прав, причиняющее ущерб владельцу. Здесь важен факт отсутствия оплаты за имущество, которое перешло к другому лицу.

Что значит злоупотребление доверием и обман? Обманом считается сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации, сокрытие правды, фальсификация сведений или, например, выдача подделки за оригинал чего-либо ценного, а так же любые другие действия, вводящих в заблуждение.

Помните: незнание закона не освобождает от ответственности за его нарушение!

Злоупотребление доверием — это использование в корыстных целях доверительного отношения другого человека. Доверие бывает обусловлено, например, родственными или дружескими отношениями, а так же служебным положением мошенника и зависимым положением жертвы. Сюда же относятся ситуации, когда злоумышленник получает деньги в виде предоплаты услуг, которые он и не намерен выполнять. Или за товар, который и не собирался отдавать покупателю.

С юридической точки зрения, мошенничеством не считаются противоправные действия в отношении кого-либо, связанные со злоупотреблением доверием или обманом, но без хищения имущества, причиняющего ущерб его владельцу. Ситуации, когда чужое имущество, обманным путем полученное у его хозяина, удерживается силой — так же не считаются мошенничеством. Например, злоумышленник просит телефон, чтобы сделать срочный звонок, но как только получает — скрывается с ним или отказывается возвращать. Это квалифицируется как грабеж. И, наконец, если чужая собственность переходит в руки злоумышленника под действием угроз или запугиваний — это вымогательство.

Видео (кликните для воспроизведения).

Моментом окончания мошенничества считается время, когда незаконно завладевший чужим имуществом получил возможность распоряжаться им по своему усмотрению.

Ответственность за мошенничество

1. Согласно Уголовному кодексу Российской Федерации, мошенничество (статья 159), наказывается:

  • денежным штрафом до 120 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) осужденного за период до 1 года;
  • принудительными работами — до 180 000 часов;
  • исправительными работами — до 1 года;
  • арестом — до 4 месяцев;
  • лишением свободы до 2 лет.

2. Мошенничество, которое совершила группа участников (предварительный сговор) или с причинением значительного ущерба владельцу имущества, наказывается:

  • денежным штрафом до 300 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период до 2 лет;
  • обязательными работами — от 180 000 до 240 000 часов;
  • исправительными работами — до 2 лет;
  • лишением свободы до 5 лет.

3. Мошенничество, совершенное кем-либо при использовании своего служебного положения, или мошенничество в крупном размере, наказывается:

  • денежным штрафом от 100 000 до 500 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период от 1 года до 3 лет;
  • лишением свободы до 6 лет с денежным штрафом до 10 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) осужденного за 1 месяц, или без штрафа.

4. Мошенничество в особо крупных размерах или которое было совершено организованной группой, наказывается:

  • лишением свободы на срок до 10 лет с денежным штрафом до 1 000 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период до 3 лет, или без штрафа.

Что представляют собой мошенник и его жертва?

Облик мошенника вряд ли может быть отталкивающим, скорее это будет располагающий к себе, приятный в общении человек, который умеет «втираться» в доверие и играть на человеческих чувствах. Нередко злоумышленниками эксплуатируются низменные людские качества — жадность, страсть к легкой наживе или желании жертвы самому кого-либо обмануть, хотя иногда играют и на доброте, любви к ближнему, заботе о слабом и тому подобном. Судя по этому, практически никто не гарантирован оттого, что никогда не будет обманут.

[3]

Ранее мошенники считались элитой преступного мира, поскольку это были люди, как правило, образованные, умные, хорошо разбирающиеся в психологии. Сейчас же, с доступностью большинству населения мобильной связи и интернета, у мошенников даже отпала необходимость быть хорошими актерами.

Изобретательность и изворотливость мошенничества не имеют пределов. Как только один вид работающей схемы обмана становится известным большинству людей — придумывается новая его форма или видоизменяется наработанная, и снова деньги наивных граждан потекли ручейком в чужие карманы.

Читайте так же:  Где писать заявление на развод, и как проще и быстрее расторгнуть брак

Например, сфера коммуникаций давно и насквозь пропитана мошенничеством: далеко не каждый пройдет мимо просьбы перевести немного денег больному ребенку или перезвонит близкому, получив якобы от него SMS о том, что «случилась беда и срочно нужны деньги». Такой вид обмана привлекателен для недобросовестных граждан еще и потому, что жертве крайне сложно, а иногда и вообще невозможно узнать кто злоумышленник, ведь ни личного контакта, ни даже разговора между ними не было. Да и вернуть отданные деньги назад практически не реально. Поэтому такие формы мошенничества широко распространены и работают годами.

Кроме современных высокотехнологичных форм обмана, не изжили себя и традиционные — карточное шулерство или наперсточничество. И, как ни странно, они стабильно приносят доход своим приверженцам.

Виды мошенничества

Мошенничество простое или классическое.

Классическое мошенничество — статья УК РФ 159, часть 1, рассматривается как вид присвоения чужого имущества путем обмана, совершенное без дополнительных отягчающих условий. Например, это случаи, когда злоумышленник намеренно сообщает ложную информацию о себе, чтобы вынудить жертву отдать ему, например, деньги или ценную вещь. Такая разновидность мошенничества может быть основана на договоре или без него. Например, взятие в долг некоторой суммы денег, пообещав через какое-то время вернуть, но не собираясь этого делать.

Квалифицированное мошенничество

Этот вид преступлений включает в себя мошенничество, совершенное при использовании служебного положения, или группой людей — профессиональных мошенников. Обычно ущерб пострадавшего при этом бывает значительнее, чем при классическом виде мошен

ничества. Эта разновидность преступлений сопровождается отягчающими признаками, и наказание за нее предусмотрено более серьезное.

Договорное мошенничество

Договорное мошенничество сопровождается заключением гражданско-правовых сделок мошенника с потерпевшим. Например, злоумышленник, согласно договору, обязуется передать жертве имущество, которого у него на самом деле нет. Жертва, не зная, что предмета сделки не существует, отдает мошеннику деньги и ничего не получает взамен.

Договорные заключения чаще всего оформляют при покупках и продажах дорогостоящего имущества — домов, квартир, транспорта и тому подобного. Такая разновидность преступлений часто квалифицируется как мошенничество в особо крупных размерах. Зачастую подобные формы наживы разрабатываются и реализуются на практике группой злоумышленников, и их жертвами могут стать как отдельные лица, так и предприятия и организации. Схема такого обмана может быть многоуровневой, включающей лжеуслуги нечистых на руку юристов, помогающих жертве «по закону» заключать договора и отдавать деньги мошенникам.

Внедоговорное мошенничество

Самый распространенный, многочисленный и многообразный вид мошенничества. Примеры таких случаев: просьба немедленно перевести деньги на номер телефона мошенника под видом близкого, попавшего в трудную ситуацию, вынуждение отдать деньги «целителю», для снятия «порчи» и многое подобное. Поскольку такие сделки, как правило, не всегда просто доказать, они часто остаются не раскрыты. Да и сами жертвы не торопятся с заявлениями в правоохранительные органы, особенно если сумма украденных средств была не большая. Это позволяет мошенникам подолгу оставаться безнаказанными и разрабатывать новые способы отъема имущества граждан.

Распространенные способы мошенничества

Электронное мошенничество

Спам, приходящий по электронной почте, в виде SMS-сообщений на телефон и другими способами, обычно содержит немалое количество шарлатанских посланий. Во многих из этих писем можно прочесть предложения вступить в различные финансовые пирамиды, обещающие моментальное обогащение, просьбы выслать некую сумму на лечение больному, сделать взнос в различные благотворительные фонды, узнать много способов быстро заработать и другое подобное.

Платные рассылки. Случается так, что для отказа от какой-то навязываемой услуги требуется сделать звонок или отправить сообщение на «бесплатный» номер, в результате чего вы автоматически оказываетесь подписаны на некие платные рассылки, за которые с вашего счета будет постоянно списываться какая-то сумма. Либо она будет снята однократно.

Заражение компьютера или мобильного гаджета вредоносными программами. Это можно квалифицировать и как мошенничество, и как кражу. В случае мошенничества — пострадавшего вынудят собственноручно перевести средства на счета злоумышленников, например, за разблокировку входа Windows. Пример: на экран выводится текст, где от имени государственных служб сообщается об обнаружении на вашем компьютере пиратского софта, с требованием оплатить «штраф». Естественно, деньги таким образом вымогают мошенники.

Звонки или сообщения на мобильные номера о том, что ваш родственник попал в трудную ситуацию, о выигрыше призов, об ошибочном зачислении на ваш номер некой суммы и прочее в этом роде. Суть подобных историй сводятся к одному — от вас ждут пополнения счетов злоумышленников.

Как не попасться на эти уловки? Не верить тем, кто обещает быстрое обогащение. Ранее существовавшие в реальной жизни финансовые пирамиды теперь переместились в Интернет. Про такого рода организации можно сказать, что это — мошенничество в особо крупных размерах, поскольку суммы там вращаются значительные. Естественно, заключив контракт, вы тут же станете их должником.

Если вы хотите поучаствовать в оплате лечения больному ребенку — наведите справки, уточните номер счета. Обычно, в реальных ситуациях выяснить это не сложно. Если приходит просьба о помощи от вашего близкого — прежде свяжитесь с ним по телефону лично.

Установите на компьютер и мобильное устройство (смартфон, планшет) средство антивирусной защиты и фильтр-антиспам. Это обезопасит вас от заражения вирусами и предотвратит несанкционированные звонки и рассылки с вашего мобильного номера.

Игры в наперсток, уличные лотереи, и прочие «лохотроны»

Очень старый и всем, казалось бы, известный вид мошенничества. Тем не менее, желающие в них поучаствовать все еще находятся. Схема вовлечения довольно проста: перед глазами публики сообщник мошенников, под видом случайного прохожего, выигрывает крупные суммы денег. Азартному человеку трудно пройти мимо, однако не забывайте, где лежит бесплатный сыр. Если вы и выиграете немного, потом обязательно проиграете все.

Игры в карты

Практикуются профессиональными картежниками-шулерами, обладающими, как правило, высокой квалификацией в этой криминальной профессии. Предпочитают вовлекать в карточную игру пассажиров поездов, такси, постояльцев гостиниц или просто азартных людей, любящих риск и верящих в удачу. Для «клиента» игра будет обставлена так, что какое-то время ему будет везти, однако дело всегда кончается крупным проигрышем. Есть особый склад психологии людей — склонность к игромании. Мошенники этой категории умеют безошибочно вычислять таких из толпы и вовлекать в игру.

Разномастная категория — от уличных цыган, до всевозможных «целителей» и «прорицателей». Работают по одиночке или группами. Тонкие психологи, умеют вычислить тех, на ком им удастся легко заработать. Находя подход к внушаемому человеку (их клиенты, в основном, женщины), выслушивают жалобы, выражают сострадание и готовность избавить от всех жизненных неурядиц и болезней за определенную сумму, порой значительную. Используют элементы внушения и запугивания: «если не снять порчу сейчас — будет еще хуже». Обычно добиваются того, что жертва приходит к ним неоднократно на сеансы «целительства» и остается без денег и без желаемого результата «лечения».

Читайте так же:  Что такое полный соцпакет законная сторона вопроса

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание
. Крупным размером в настоящей статье и статье 159.5 настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

[1]

Комментарий к Ст. 159.1 УК РФ

2. Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения кредитора и заемщика.

3. Объект анализируемого преступления полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере кредитования. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (см. п. п. 2 и 3 коммент. к ст. 159).

4. При этом форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком (его представителями) кредитору (его специально уполномоченным представителям).

5. Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком суммы денег (товара), определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами).

6. Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений — в зависимости от обстоятельств дела — может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления.

7. Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

8. Субъективная сторона — прямой, конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

9. Перечисленные обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества в сфере кредитования, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, совершившее определенные действия, заведомо не намеревалось исполнять обязательства заемщика.

10. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК РФ и соответствующей частью комментируемой статьи.

11. Если подделавший официальный документ по независящим от него обстоятельствам не смог им воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 комментируемой статьи как приготовление к мошенничеству в сфере кредитования.

12. Если лицо изготовило поддельный документ с целью мошенничества в сфере кредитования, использовало его с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью комментируемой статьи.

13. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

14. Создание коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющей целью хищение кредитных средств, полностью охватывается составом мошенничества в сфере кредитования.

15. Законом предусмотрены как квалифицированный состав — мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).

16. Применительно к квалифицирующим признакам — группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц — см. коммент. к ст. ст. 35, 159.

Читайте так же:  Как продлить загранпаспорт

17. Комментируемая статья дополнена примеч., в котором указано, что в данной статье, в также в ст. ст. 159.3 — 159.6 УК крупным размером признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

Адвокат по 159 статье УК РФ: мошенничество в особо крупном размере

Обратите внимание! Информация из данной статьи может быть не полной, по причине частого изменения законодательства. Кроме того, конкретно Ваша ситуация, возможно, требует более детального изучения. Поэтому, проконсультируйтесь с адвокатом по телефону.

Мера наказания за мошенничество в особо крупном размере, срок лишения свободы зависят от многих обстоятельств. Имеет значение сумма нанесенного ущерба, сфера действий: кредитование, предпринимательство, недвижимость и даже уровень материальной обеспеченности потерпевшего. Квалифицированный адвокат по 159 статье УК РФ может как «развалить» дело о мошенничестве, так и добиться назначения обвиняемому максимального срока в случае, если он представляет потерпевшего.

В российском Уголовном кодексе этому виду преступлений посвящена не одна, а несколько статей. Общее понятие — присвоение чужого имущества с помощью обмана или злоупотребления доверием граждан регулирует статья 159, которая с 2016 года дополнена 5–7 частями, устанавливающими санкции за осуществление подобных действий в предпринимательской сфере. Кроме того, специальные нормы действуют в отношении банковских кредитов, электронных платежных средств, социальных выплат.

Таким образом, за одинаковое по составу преступление закон предусматривает разные виды наказания. На практике это приводит к разнообразию и непредсказуемости судебных решений. Дело, как правило, выигрывает тот, кто сумел найти хорошего адвоката по уголовным делам, специализирующегося по 159 статье УК РФ.

Мошенничество в особо крупном размере: срок наказания

Понятия крупный (особо крупный) размер подразумевают количественную оценку. Закон действительно предусматривает конкретные цифровые показатели, которые переводят преступление из одной категории в другую (см. таблицу). При этом он указывает множество других квалификационных признаков:

  • наличие (отсутствие) сговора между участниками;
  • использование служебного положения;
  • совершение преступления организованной группой.

Превышение суммы (в рублях)

Максимальный срок лишения свободы

«Традиционное», направленное против граждан

Незаконное получение пособий, компенсаций

Предоставление ложных, недостоверных сведений банку, иному кредитору

Незаконные действия с электронными средствами платежа

Обман в отношении наступления страхового случая

Хищение информации, другие преступления в информационной (компьютерной) сфере

Неисполнение договора с корыстной целью в предпринимательской деятельности

Труднее понять несоответствие в суммах и их увязку с определенной экономической сферой (профессиональной деятельностью). Кроме того, каждая статья по отдельному виду преступлений предоставляет судье большой выбор. Наказание может быть вынесено в виде штрафа, обязательных, принудительных или исправительных работ на разные сроки, содержания под арестом, ограничения, и, наконец, лишения свободы.

Приведем несколько примеров.

Предприниматель заключил договоры на строительство дачного дома с частным лицом. Взял с заказчика аванс 260 тыс. рублей, обязательства не выполнил. Максимальное наказание по ст.159 ч.2 предусматривает 6 лет. Если бы он заключил договор на эту сумму с фермером, обещая построить ему коровник, она бы далеко не дотянула до крупного размера (3 млн рублей). В худшем случае, он бы мог получить срок по ст. 159. ч.5 (значительный ущерб) — до 5 лет. Это преступление средней тяжести, тогда как в первом случае он был бы осужден за тяжкое преступление.

По какой статье квалифицировать деяние предпринимателя (физического лица), который обманным путем взял в банке кредит и потратил его на цели, связанные с бизнесом? Разница пороговых сумм в данном случае составляет 2-кратный размер.

Как рассматривать деяние, если гражданин зарегистрировал ООО, провел мошенническую сделку, и закрыл предприятие? Кто он: «обычный» мошенник, или это преступление в предпринимательской сфере? Напомним, что по закону к ней относится постоянная (регулярная) деятельность по извлечению дохода.

Какую роль играет адвокат в деле по 159 статье

Приведенные выше примеры наглядно демонстрируют сложность дел о мошенничестве в особо крупном размере, срок наказания за которые сильно зависит от того, по какой статье квалифицируется преступление. Однако это же обстоятельство существенно расширяет возможности адвоката при участии в деле. В зависимости от ситуации, он применяет разные формы защиты.

  • Переквалификация преступления по более «мягкой статье» (в том числе покушение на мошенничество).
  • Представление суду смягчающих (отягчающих) обстоятельств, влияющих на выбор конкретной меры наказания.
  • Снижение размера ущерба путем подачи ходатайства о проведении независимой экспертизы (оспаривание ее результатов).

В отдельных случаях положительный результат приносит работа с потерпевшим. В моей практике имеется несколько дел, которые были завершены примирением сторон, что было выгодно обеим сторонам спора. Пример одного из них можно посмотреть здесь. Квалифицированная помощь в таких делах требуется как пострадавшему от действий афериста, так и обвиняемому, когда ему приписывают недоказанные корыстные мотивы и пытаются неправомерно взыскать сумму якобы нанесенного ущерба. Примером служит одно из моих дел, завершившееся полным оправданием, тогда как вменяемая статья предусматривала до 10 лет лишения свободы.

Видео (кликните для воспроизведения).

Если обстоятельства сложились так, что вам срочно потребовался адвокат по 159 статье УК РФ, позвоните по телефону: +7 (921) 357-29-63 или напишите сообщение по электронной почте. Андрей Николаевич Боцман отвечает на обращения в любое время. Многолетний опыт работы следователем по экономическим делам и начальником отдела ОБЭП помогает ему оказывать эффективную помощь и поддержку в делах о мошенничестве независимо от того, с какой сферой деятельности они связаны.

Источники


  1. Басовский, Л.Е. История и методология экономической науки: Учебное пособие / Л.Е. Басовский. — М.: ИНФРА-М, 2017. — 603 c.

  2. Колюшкина, Л.Ю. Теория государства и права / Л.Ю. Колюшкина. — М.: Дашков и К°, 2012. — 579 c.

  3. Смирнов, В. Н. Адвокатура и адвокатская деятельность / В.Н. Смирнов, А.С. Смыкалин. — М.: Проспект, Уральская государственная юридическая академия, 2015. — 320 c.
  4. Бурлаков, С. А. Крупные сделки юридических лиц. Правовое регулирование / С.А. Бурлаков. — М.: Инфотропик Медиа, 2013. — 224 c.
  5. Пауков, В.С. Лекции по судебной медицине / В.С. Пауков. — М.: Практическая медицина, 2018. — 372 c.
Мошенничество в особо крупном размере
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here