Лизинг для ип

Сегодня поговорим на тему: "Лизинг для ип". На странице представлена информация полностью раскрывающая тему. В случае возникновения вопросов вы их всегда можете задать дежурному специалисту.

Лизинг без первоначального взноса

Лизинг без первоначального взноса

Иногда организации не имеют свободных средств для оплаты большого первоначального платежа или сложно вывести из оборота значительную для бизнеса сумму. Поэтому компания CARCADE предоставляет возможность приобрести автомобили в лизинг без первоначального взноса.

Воспользоваться этим предложением могут юридические лица и индивидуальные предприниматели * , при этом учитывается

  • материальное положение и платежная репутация клиента,
  • возможность предоставить дополнительное обеспечение по сделке,
  • ликвидность автомобиля, приобретаемого в лизинг.

При принятии решения о возможности сделки также учитываются такие факторы, как специфика бизнеса клиента, срок договора и др.

Лизинг без аванса

Авансовый платеж – это один из важнейших факторов, которые учитываются финансовой организацией при оценке рисков по сделке. Чем больше его размер, тем меньше вероятность, что клиент перестанет соблюдать свои обязательства по договору. Поэтому оформление лизинга без первоначального взноса требует дополнительных гарантий и финансовой оценки бизнеса лизингополучателя.

Чем ниже размер аванса, тем больше сумма платежей по договору – стоимость автомобиля и проценты, начисляемые на сумму финансирования, равномерно распределяется по ежемесячным платежам. Таким образом, при увеличении аванса снижается сумма финансирования и, соответственно, уменьшается удорожание по договору.

Как заказать авто в лизинг без первоначального взноса?

Подать заявку на получение финансирования в компании CARCADE достаточно просто:

1.Выберите подходящий автомобиль.

2.Отправьте заявку на сайте или свяжитесь с консультантом по телефону.

Что выгоднее для индивидуального предпринимателя, лизинг или кредит?

Каждый успешный бизнес требует постоянного расширения, постоянного увеличения оборотных и необоротных активов, к которым в том числе относятся оборудование и автотранспорт. Часто бизнесменам не хватает собственных средств и они обращаются в банк за кредитом. Но есть и более выгодный и удобный способ – это лизинг. Лизинг для ИП и для юридических лиц – это отличный способ развить свой бизнес и увеличить доход.

Что такое лизинг?

Рост популярности лизинга в России имеет положительную тенденцию. В отличие от кредитов, которые предоставляют банки, оформить лизинг в специализирующихся на этом компаниях значительно проще. Есть различные варианты такого договора, к примеру, можно оформить лизинг без первоначального взноса по минимальному количеству документов. На лизинговом рынке наибольшей популярностью пользуются договоры на технику и авто, особенно грузового характера, а вот легковые автомобили, приобретаемые таким способом, не столь популярны.

Это отличный способ купить оборудование в аренду с последующим получением полноценных прав на товар, расширить масштабы своего бизнеса и быть конкурентоспособным на рынке.

Кто предоставляет лизинг?

По своей сути лизинг – это совмещенный вариант аренды и кредита. Он хорошо подходит тем компаниям, которые решили расширить свое производство, но также лизинг выгоден и для начинающих предпринимателей, у которых пока недостаточно средств на покупку техники и оборудования. Существует отдельная категория автолизинга, по которой можно оформить договор на грузовую и легковую машину.

Компаниям, которые предоставляют услуги автолизинга и другого вида договоров, нет особой разницы, с кем работать: с юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями. Поэтому лизинг для индивидуальных предпринимателей – также отличный способ купить оборудование, технику и машины для производства и расширения сферы предоставляемых услуг.

Основное отличие от кредитного договора в том, что право собственности до погашения задолженности принадлежит лизингодателю, а предмет договора находится в аренде у клиента. После погашения ссудной задолженности все права полностью переходят клиенту, оформившему договор лизинга.

Такой вид услуг в первую очередь предлагают коммерческие банки. Они разрабатывают специальные лизинговые продукты на авто, технику, оборудование. Но есть и крупные лизинговые компании, которые специализируются именно на лизинге, в их число входят: Европлан, Государственная Транспортная Лизинговая Компания, ТрансФим–М и многие другие.

Как получить лизинг?

Процедура получения лизинга схожа с процедурой оформления кредитного договора в коммерческом банке. Потребуется так же составить заявку и предоставить пакет документов, о котором поговорим ниже. С условиями можно ознакомиться как на сайтах лизинговых компаний, так и на сайтах банков.

Стоит сразу отметить, что оформить лизинг для ИП будет несколько сложней, чем тот же договор для юридических лиц. Как правило, лизинговая компания потребует предоставить отчетность о финансовой деятельности заявителя. В любом случае лизинг будет более выгодным вариантом финансирования своего бизнеса, чем кредит в банке.

Лизинг для ИП: основные условия

Лизинговые компании выдвигают ряд условий к индивидуальным предпринимателям, которые необходимо выполнить, чтобы воспользоваться преимуществами данного договора:

  1. Бизнес должен иметь стаж – не менее трех месяцев успешной деятельности.
  2. Общий стаж функционирования бизнеса – не менее шести месяцев.
  3. Необходимо предоставить документы, подтверждающие статус индивидуального предпринимателя.
  4. Возраст лизингополучателя должен быть не менее 21 года.
  5. Если предметом договора является авто, то необходимо будет внести первоначальный взнос – около 20 процентов от стоимости самого авто.

Какие потребуются документы?

Документы для оформления авто по договору автолизинга и для лизинга на оборудование можно разделить на две категории: те, которые понадобятся для принятия решения со стороны лизингодателя, и те, которые необходимы непосредственно для оформления договора.
В комплект документов для принятия решения входят:

  • заявление на лизинг;
  • финансовая информация по бизнесу на ежемесячной основе (обороты по счету);
  • бухгалтерский отчет за четыре периода;
  • письмо в свободной форме о направлении деятельности компании.

После рассмотрения заявления и в случае принятия положительного решения потребуется предоставить следующий пакет документов для оформления сделки:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • свидетельство о том, что индивидуальный предприниматель состоит на учете в налоговой службе ( можно предоставить идентификационный код);
  • информация по кредитной и дебиторской задолженности;
  • справка о регистрации в качестве ИП;
  • выписка из ЕГРИП.

В дополнение лизингодатель оставляет за собой право запросить и иные документы, такие как заключения адиторской компании, информация о контрагентах, поставщиках и прочие. Как правило, достаточно предоставить копии документов, но может потребоваться и нотариальное заверение всех справок.

Читайте так же:  Важные аспекты закона о банкротстве физических лиц

Есть ли возможность оформить договор без первоначального взноса?

Большинство предложений от лизингодателей подразумевают первоначальный взнос, так как это определенная страховка для компаний, предоставляющих такие услуги, что условия договора будут полностью соблюдены. Но есть ряд предложений, по условиям которых можно оформить лизинг без первого взноса.
Для этого потребуется ряд условий:

  1. Успешность бизнеса в финансовом плане, подтвержденная документально.
  2. Ликвидность предмета договора. Но авто по автолизингу достаточно сложно оформить без первоначального взноса.
  3. Предоставление залога или поручительства.

Стоит отметить, что существуют предложения от лизингодателей на лизинг без первоначального взноса и без поручителей и залога.
То есть приобретение нового авто по автолизингу без первоначального взноса так же можно оформить, если бизнес имеет положительную финансовую историю.

Как производятся выплаты по договору?

Все условия по срокам оплаты, сумме платежа и наличие первоначального взноса определяются на момент подписания договора. Основными критериями этих условий являются:

  • при подписании лизинга необходимо внести первоначальный взнос, который, как правило, составляет от 20 до 30% от стоимости оборудования или авто, в случае если оформляется автолизинг. Если первоначальный взнос не предусмотрен, то, соответственно, нет необходимости его оплачивать;
  • далее получателю потребуется вносить платежи на счет лизингодателя на ежемесячной или ежеквартальной основе, это обговаривается на момент подписания сделки;
  • также условиями договора устанавливается процент штрафа на случай несвоевременного внесения платежей. Обычно это 0,1% от суммы просроченной задолженности на каждый день просрочки.

После совершения всех выплат и погашения ссудной задолженности лизингополучатель вступает в полноценные права по предмету договора. По сути на этом долгосрочная аренда заканчивается и авто или оборудование переходит в собственность. Преимущество такой сделки в том, что можно взять в аренду ряд новых авто по автолизингу и по завершении договора стать полноправным владельцем этих автомобилей, тем самым расширить свой бизнес.

Некоторые важные детали по договору лизинга

Договор лизинга является договором финансовой аренды, согласно Гражданскому кодексу Российской Федерации. Но такая трактовка не в полной мере характеризует принцип сделки. Финансовая аренда в этом случае подразумевает под собой и элементы кредита. Лизинг можно разделить на типы по сроку договора:

  • краткосрочный;
  • среднесрочный;
  • долгосрочный.

А также по предмету финансовой аренды он может быть прямым или косвенным. Такой договор оформляется при письменном соглашении сторон: лизингодателя и лизингополучателя. В договоре в обязательном порядке прописываются все условия и требования, в которые входят: объект договора, ссудная сумма, проценты, срок и права и обязанности сторон.

Также условиями договора может быть обусловлен льготный период, в течение которого лизингополучатель оставляет за собой право не производить платежей, т. е. лизингодатель предоставляет ему отсрочку по выплатам, что тоже можно отнести к преимуществам лизинга.
Давайте резюмируем все «за» и «против» лизинга.

Основные преимущества

  1. Это аренда, по истечению которой предприниматель становится владельцем арендуемого авто или оборудования.
  2. Можно приобретать как новые авто и технику, так и поддержанные.
  3. Расширение производства непосредственно приведет к дополнительной прибыли.
  4. Процентная ставка существенно ниже, чем банковские предложения по бизнес-кредиту.
  5. Можно оформить договор, по условиям которого сервисное обслуживание техники будет оставаться за лизингодателем на весь срок по договору.
  6. Меньшее количество документов и больший шанс получить положительное решение, чем при оформлении кредита в банке.

Основные недостатки

  1. Если лизингополучатель не выплатит всей ссудной задолженности, то права на авто или технику останутся у лизингодателя.
  2. В случае авто, до конца срока договора пользоваться им можно только по доверенности.
  3. Это в первую очередь договор аренды, и все права принадлежат лизингодателю на срок договора.

Также рекомендуем внимательно ознакомиться с самим договором до его подписания и задать все интересующие пункты менеджеру, с которым будет осуществляться сделка.

Лизинг авто для юридических лиц и ИП: условия покупки, расчет на калькуляторе и отзывы

В статье мы рассмотрим, как купить авто в лизинг. Узнаем, на каких условиях осуществляется продажа новых легковых и грузовых авто с пробегом, а также разберемся, как рассчитать лизинг на калькуляторе. Мы подготовили для вас список компаний, работающих с физическими, юридическими лицами и ИП, и собрали отзывы.

ТОП-10 компаний, предоставляющих авто в лизинг

  • Экономия с льготной Госпрограммой;
  • Большой выбор авто;
  • Переплата от 0%;
  • Принятие решения после заявки – 15 мин.;
  • Первоначальный взнос – от 10%.

Подробнее

  • Аванс от 0%;
  • На срок до 7 лет;
  • Удорожание от 4%;
  • Срок одобрения 1-4 дня.

Подробнее

  • Лизинг легковых автомобилей: аванс от 10%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг коммерческого автотранспорта: аванс от 15%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг грузового автотранспорта: аванс 15 — 20%, сумма до 24 млн р. на 12 — 48 мес.
  • Лизинг спец. техникиот: аванс 25%, срок до 24 млн р. на 12 — 36 мес.

Подробнее

  • Универсальный лизинг: аванс 10 — 49% от 11 до 60 мес.
  • Такси в лизинг: аванс 20 — 49% от 12 до 36 мес.
  • Автомобили для автошкол: аванс от 20%
  • Экспресс-лизинг: аванс от 10 — 30% от 11 до 60 мес.
  • Лизинг авто с пробегом: аванс от 10% от 11 до 48 мес.
  • Сумма лизинга — без ограничений!

Подробнее

  • Аванс: 10-50%.
  • Срок: 12-60 месяцев.
  • Максимальный лимит 120 000 000 р.
  • Есть программа льготного лизинга.

Подробнее

  • Срок от 6 до 60 месяцев;
  • Аванс от 0 до 49%.

Подробнее

  • Комфорт-Такси.
  • Экспресс-лизинг за 2 дня по двум документам.
  • Лизинг авто с удорожанием.
  • Лизинг без первоначального взноса.
  • Грузовой транспорт и спецтехника в лизинг по двум документам за 2 дня.
  • Льготный лизинг по двум документам за 2 дня.

Подробнее

  • Экспресс: до 8 млн р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Стандарт: от 300 тыс. р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Оперативный лизинг: до 7 млн р. аванс от 0% на срок 12 — 48 мес.
Читайте так же:  Общие положения договора аренды что важно, а что нет

Подробнее

  • Аванс 20% — 50%.
  • Период 12 — 36 мес.
  • Сумма до 5 млн р.

Подробнее

  • Для физических лиц от 5% до 4 лет.
  • Для юридических лиц от 0% до 3 лет.

Подробнее

Особенности лизинга автомобилей

Лизинг легковых автомобилей и других транспортных средств — это услуга, объединяющая в себе признаки кредита и арендных отношений; здесь задействованы не только лизингодатель и лизингополучатель, но и поставщик (продавец) имущества.

Схема покупки автомобиля в лизинг довольно простая. Стоимость машины полностью или частично выплачивает лизинговая компания, после чего транспорт передается клиенту в пользование, т. е. в аренду с правом последующего выкупа. Сумму займа клиент выплачивает постепенно, в течение определенного периода. После выплаты полной стоимости он становится полноправным собственником имущества. Далее клиент может продать авто, купленное в лизинг или использовать его по собственному усмотрению.

До недавнего времени клиентами лизинговых компаний могли быть только юридические лица и индивидуальные предприниматели. Имущество приобреталось, как правило, для коммерческих целей. Сегодня действует новое направление в лизинге — предоставление услуг физическим лицам, в том числе и в разрезе покупки автомобилей. Услуга предоставляется в Москве и в других регионах страны при условии присутствия филиала выбранной компании.

Цена автомобиля для многих лизинговых организаций не имеет существенного значения, но большинство из них специализируется на приобретении новых машин.

Ключевое условие сделки — способность клиента выплатить стоимость автомобиля, взятого в аренду.

Как купить машину в лизинг

Для того чтобы взять авто в лизинг, вам необходимо выбрать компанию с наиболее приемлемыми условиями программы. После этого вы посещаете сайт организации и заполняете онлайн-заявку. В электронной форме нужно отразить следующую информацию: Ф.И.О. (или наименование компании — для юр. лиц), дату рождения, контактные данные, ваше месторасположение, предмет лизинга (например, легковой автомобиль), его стоимость и размер авансового платежа.

После заполнения вы отправляете заявку на рассмотрение и ждете обратной связи с представителем компании. Менеджер согласует некоторые вопросы и, если все в порядке, пригласит вас в офис для заключения сделки. В некоторых организациях возможен выезд сотрудника к клиенту. Далее необходимо подготовить пакет документов, на основании которых компания принимает решение приобрести транспортное средство у дилера или отказать вам в лизинге.

В случае одобрительного решения вы согласовываете условия сделки, подписываете договор и вносите авансовый платеж. Лизинговая компания покупает транспортное средство, которое вы сможете забрать в свое пользование.

Как рассчитать платежи по лизингу

На сайтах лизинговых компаний предусмотрены онлайн-калькуляторы. С их помощью можно рассчитать условия лизингового соглашения в цифрах: размеры ежемесячных платежей, общую стоимость лизинга с учетом процентной ставки, величину авансового платежа и т. д.

Для примера воспользуемся калькулятором на сайте компании Европлан. При стоимости транспортного средства в 1 млн рублей, авансе в 20% и сроке лизинга в 60 мес. ежемесячный платеж составит 17 140 р.

Покупка машины в лизинг для юридических лиц

Практическая любая коммерческая деятельность не обходится без использования транспортных средств — легковых, грузовых машин, спецтехники и т. д. Автомобиль можно купить или взять в аренду. При этом лизинг для юр. лиц — оптимальное решение для покупки машины.

Компания имеет возможность использовать транспорт в своей деятельности, не неся существенных расходов, а также получает определенные налоговые преференции. Приобретенные автомобили в течение всего периода действия договора находятся на балансе лизинговой компании. Стандартные схемы лизинга позволяют выгодно приобрести не только новые модели, но и б/у авто, т. е. легковые или грузовые машины с пробегом.

Лизинг автомобилей позволяет предприятиям вести бизнес максимально оперативно. Все необходимые документы и операции по сделкам проводятся, как правило, в течение 2 — 3 дней.

Покупка авто в лизинг для ИП

Лизинг обеспечивает ИП получение прибыли за счет использования транспортного средства в коммерческих целях. Предприниматель экономит собственные ресурсы, которые можно направлять на развитие бизнеса. Предмет покупки находится в собственности компании, даже если в лизинг было приобретено авто с пробегом. Основную часть обязательств организация берет на себя.

Срок действия сделки составляет от 3 до 5 лет. Лизинговые платежи вносятся предпринимателем ежемесячно. Графики погашения задолженности, как правило, довольно гибкие. При этом оформление лизинга часто не превышает 2 дней.

Виды лизинга авто

Чаще всего встречается финансовый и операционный лизинг авто.

Финансовый лизинг — это стандартный вариант, когда компания оплачивает стоимость транспортного средства, ставит его к себе на баланс, после чего передает в пользование заказчику. По истечении срока соглашения и полной выплаты стоимости имущество становится собственностью заказчика.

Операционный лизинг поддерживает все вышеперечисленные условия, но не предполагает последующего выкупа транспортного средства. Имущество передается клиенту на правах аренды. После окончания срока сделки автомобиль возвращается лизинговой компании.

Какие машины можно взять в лизинг

В лизинг можно приобрести новый легковой, грузовой автомобиль или машину с пробегом, но на определенных условиях. Транспорт покупается только в исправном состоянии, срок его эксплуатации не должен превышать 5 — 7 лет.

Многие компании сотрудничают с официальными дилерами. С их помощью можно купить транспортное средство, которое будет в наличии в автосалоне. А также есть возможность дождаться автомобиля, выполненного под заказ.

Преимущества лизинга авто

Пользуясь услугами лизинговых компаний, вы получаете следующие преимущества:

  • Выгодные тарифы и цены.
  • Налоговые льготы.
  • Быстроту оформления сделок.
  • Ускоренную амортизацию.
  • Гибкие графики погашения задолженности.
  • Отсутствие существенных ограничений на модели и разновидности транспортных средств.

Отзывы о лизинге авто

Алексей Лучков:

«В Европлане оформлял машину в лизинг, которую в настоящее время использую в коммерческих целях. Удобно, что на месте можно оформить и страховку, а сама процедура довольно быстрая. Условия сделки вполне приемлемые. Я постепенно погашаю займ, и проблем с выплатой нет, поскольку автомобиль приносит хорошую прибыль».

Игорь Ульянов:

«Рекомендую пользоваться услугами компании Элемент-Лизинг. Здесь отменный сервис и человеческий такт общения. Условия, как и в других подобных организациях. Предложение по покупке автомобиля оказалось не самым дешевым, но вполне доступным».

Никита Просолов:

«Недавно оформил в Европлане лизинг на Форд Фокус. Машина нужна для более оперативной работы нашего курьерского отдела. Договор был составлен и подписан в день соглашения, поскольку мы раньше пользовались услугами данной компании и вполне успешно. В целом все прошло гладко, автомобиль нас вполне устраивает».

Оборудование в лизинг для ИП

Базовые условия по лизингу оборудования для ИП:

от 15% от стоимости приобретаемого оборудования

Читайте так же:  Договор оказания услуг с физическим лицом сведения, основные моменты, образец документа

Удорожание, в год

Учет предмета лизинга

Лизингодатель/Лизингополучатель — на выбор

Предмет лизинга, поручительство собственников

Видео (кликните для воспроизведения).

В таблице приведены предварительные условия лизинга, которые могут быть измены в зависимости от особенностей лизинговой сделки.

«РусЛизинг» – электронная платформа, на которой можно взять оборудование в лизинг для ИП. Мы сотрудничаем более чем с 50 лизинговыми компаниями. Благодаря этому индивидуальные предприниматели могут получить практически любое оборудование, которое им необходимо, в частности:

  • промышленное;
  • производственное;
  • обрабатывающее;
  • строительное;
  • полиграфическое.

Взаимодействие между участниками потенциальной сделки происходит по следующей схеме:

  • вы отправляете пакет документов;
  • мы присылаем предложение, подготовленное на основании лучших расчетов от множества компаний;
  • вы определяетесь с выбором и подписываете договор, предметом которого является оборудование в лизинг для ИП.

На сайте представлены базовые требования к индивидуальным предпринимателям. Каждая спорная ситуация рассматривается в индивидуальном порядке, а если у вас есть вопросы, обращайтесь к нашим специалистам – они ответят оперативно, ясно и аргументированно.

[3]

Лизинг для ИП с помощью нашей площадки – это удобно и выгодно. Наши преимущества:

  • быстрый подбор необходимого клиенту оборудования;
  • работа по всей территории России, от Калининграда до Владивостока;
  • бесплатные услуги.

Лизинг для ИП: плюсы и минусы

Для развития своего дела многие бизнесмены привлекают финансирование со стороны. Существует много форм такого финансирования; стандартному кредитованию частные предприниматели все чаще предпочитают лизинг ИП. Связано это с широким рядом преимуществ такого вида займа. В чем они выражаются?

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61
Это быстро и бесплатно !

Определение лизинга

Лизинг – это, в некотором роде, совокупность аренды и кредита. По договору такого типа вы получаете долгосрочную рассрочку на оплату дорогого оборудования, техники, автотранспорта или площадей.

Главное отличие от обычного кредита – вы не одалживаете деньги у банка; имущество для вас покупает другое предприятие, которому вы возвращаете средства в течение определенного времени.

Получив имущество в лизинг, вы не становитесь полным его владельцем, хотя можете управляться с ним так, как вам нужно – в рамках договора, конечно. Права владения же находятся у организации, с которой заключен договор финансирования.

Занятые у нее деньги возвращаются в течение определенного срока (как правило, несколько лет); дополнительно выплачиваются проценты за предоставление услуги лизинга. Только после полного расчета с лизингодателем вы становитесь полноправным владельцем приобретенного имущества.

Занимаются предоставлением подобной услуги как банки, так и специализированные компании. Часть из них работает с предпринимателями в любых сферах деятельности, другие предоставляют средства только на определенный вид имущества: производственное оборудование, транспорт, строительную технику и т. д.

Стороннее финансирование для ИП

Индивидуальные предприниматели, как правило, располагают меньшим бюджетом и закупают имущество на сравнительно небольшие суммы, поэтому им рекомендуется обращаться к услугам универсальных лизинговых компаний.

Наиболее выгодные условия для ИП и даже специальные программы – например, льготный лизинг для ИП без первоначального взноса – предлагаются крупными банками (ВТБ, УралСиб). Специализированные же фирмы чаще предпочитают иметь дело с крупными игроками, закупающими имущество на суммы от 3 млн рублей.

Преимущества лизинга

Данный вид финансирования позволяет без финансовых затруднений расширить свой бизнес – снижение затрат особенно важно для индивидуальных предпринимателей, не обладающих большим количеством свободных средств. Но чем лизинг лучше стандартной схемы кредитования?

Такое финансирование имеет следующие достоинства:

  • Оформить его гораздо проще, чем взять деньги в кредит. Предпринимателю не потребуется вносить залог и искать поручителей, требуется гораздо меньший пакет документов, по части платежеспособности фирмы требования значительно более мягкие.
  • Менее жесткие рамки сроков выкупа имущества. Если у компании начнутся финансовые проблемы, и она не сможет осуществить один из регулярных платежей, санкции не наступят сиюминутно – изменить график выплат по лизингу гораздо проще, чем в случае с банковским кредитом.
  • Сокращение налогообложения. Выплаты по лизингу относятся к текущим расходам предприятия, которые в полном размере относятся к себестоимости продукции. Благодаря этому снижается размер налога на прибыль, к которой относились бы финансы, взятые по обычному кредиту.
  • Распределение налога на добавленную стоимость на весь срок выплат. При этом не имеет значения, на кого оформлено приобретенное имущество – на лизингодателя или индивидуального предпринимателя.

Если приобретается авто в лизинг для ИП, плюсы и минусы становятся особенно заметными. Так, транспорт с двигателями объемом от 3,5л амортизируется в ускоренном порядке; коэффициент ускорения равняется 3.

Таким образом, за время выкупа имущество полностью амортизируется и поступает во владение ИП со сниженной остаточной стоимостью. Из-за этого снижается и будущий налог на имущество.

Ответственность за порчу имущества, например, угон авто или его выход из строя, ложится на компанию, предоставившую средства.

Недостатки лизинга

Минусов у лизинга немного, связаны они с дополнительными тратами и легко перевешиваются плюсами в большинстве ситуаций.

Можно выделить следующие недостатки такой схемы стороннего финансирования ИП:

  • Лизингодатель оплачивает не всю стоимость закупаемого оборудования. Предпринимателю придется сделать первый взнос; размер его может варьироваться в пределах 10% — 35% в зависимости от компании и вида приобретаемого имущества.
  • Все получаемое имущество обязательно страхуется за счет получателя. Это накладывает на частного предпринимателя дополнительные расходы, которые могут быть весьма значительными, особенно, если приобретается автомобиль в лизинг для ИП.
  • Договор лизинга необходимо нотариально заверять – государственная пошлина за эту процедуру составляет 1% от суммы договора.
Читайте так же:  Загранпаспорт для ребенка до 14 лет старого образца

Лизинг в цифрах

Во что встанет закупка имущества в лизинг для частного предпринимателя? Как уже было замечено, стоимость услуг такого рода зависит от нескольких параметров займа:

  • стоимость приобретаемого оборудования, техники и т. д.;
  • тип имущества;
  • срок выплат;
  • размер первоначального взноса.

Конечно, разнится процентная ставка по лизингу и в зависимости от компании, предоставляющей средства. Проще всего увидеть разницу на реальных примерах.

Банк «УралСиб» имеет специальную программу по поставке автотранспорта и тяжелой техники предпринимателям. Лизинг от этой компании имеет следующие условия:

  • размер аванса – не менее 15%;
  • годовое удорожание объекта лизинга – от 7%;
  • срок возвращения займа – 3 года.

Europlan имеет несколько программ финансирования для закупки легкового транспорта или коммерческих автомобилей (автобусы, микроавтобусы, грузовые автомобили).

Партнерство с крупными поставщиками транспорта позволяет компании предлагать весьма мягкие условия для своих клиентов:

  • первый взнос – 10-15% от стоимости имущества;
  • ежегодное возрастание стоимости – от 3%, в некоторых случаях предоставляется беспроцентный
  • лизинг для ИП с нулевым балансом;
  • гибкие сроки выплат.

[1]

В некоторых компаниях устанавливается минимальная сумма лизинга. Так, у ВТБ этот параметр составляет 850 тысяч рублей. Для менее масштабных закупок можно обратиться к компаниям, у которых минимальный порог составляет 300 тысяч рублей. При этом сроки возврата средств можно растянуть более чем на 5 лет.

Конечно, существуют и ограничения – например, позволяется только у фирм, являющихся партнерами лизингодателя. Обычно ограничивается и ассортимент типов имущества – например, приобрести можно только авто или технику, а на недвижимое имущество займ не предоставляется. Изучив предложения разных компаний, легко выбрать оптимальный вариант для своей компании.

Усредненные условия:

  1. Срок выплаты — 3 года.
  2. Процентная ставка — 3% — 12% за год.
  3. Комиссия — 1% — 5% от суммы закупки.
  4. Срок рассмотрения заявки — От 1 дня до недели.

Стоит трижды подумать, прежде чем делать выбор между лизингом и кредитованием. Оба варианта финансирования имеет свои плюсы и минусы, но получить одобрение на кредит от банка гораздо труднее, чем договориться о предоставлении оборудования в лизинг для ИП.

Но в любом случае стороннее финансирование – это крупные траты, хоть и растянутые на большой срок, поэтому нужно быть уверенным, что приобретаемое имущество действительно поможет вашей компании развиться, чтобы в результате не пришлось объявлять себя банкротом.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Как правильно взять машину в лизинг для ИП

Приобрести автомобиль сразу за полную стоимость довольно накладно. А оформлять кредит в некоторых ситуациях не совсем выгодно. Поэтому будущие собственники машин тратят много времени на оценку и сравнение всех имеющихся вариантов покупки и узнают о возможности взять машину в лизинг для ИП.

Лизинг: что это такое?

Под лизингом понимается пользование автомашиной на протяжении определенного срока по соглашению. По своим характеристикам он очень похож на аренду. Но главное отличие состоит в том, что по окончании действия договора ТС становится собственностью покупателя.

Не все знают, как и где взять машину в лизинг для ИП. Подобные услуги предоставляют компании, которые выступают, как посредники между покупателями и продавцами машин. Подобная деятельность ведется не только отдельными финансовыми организациями. Договора по лизингу очень часто заключаются в филиалах и департаментах крупных банков.

А знаете ли Вы, что за рубежом первые лизинг – компании появились в середине 50-х годов XX века. А в России коммерческие банки стали учреждать подобные организации только в начале 90-х годов.

Каким требованиям необходимо соответствовать, условия

Не каждый коммерсант может быстро узнать, как получить одобрение лизинга на автомобиль для ИП. Сначала надо выполнить все требования, служащие своеобразной гарантией для лизинг-компании.

Требования к клиентам

Чтобы купить автомобиль в лизинг, индивидуальному предпринимателю необходимо соответствовать следующим условиям:

  • быть старше 21 года (в некоторых случаях 23 лет);
  • иметь соответствующую регистрацию ИП;
  • заниматься ведением хозяйственной деятельности на протяжении 6 месяцев, последние три должны быть безубыточными;
  • внести первый взнос в пределах 15%-25%.

Лизинговой компанией тщательно проверяется отчетность частника. Поэтому отсутствие прибыли ведет к отказу ИП купить машину в лизинг. Также важно наличие хорошей кредитной истории.

Какое ТС оформляется в лизинг

Лизингодателю выгодно заключить договор, предметом которого будет являться новая машина. Если планируется купить подержанное авто, условия лизинга на автомобиль для ИП ужесточаются:

  1. Максимальный срок пользования — всего 5 лет.
  2. Обязательное прохождение капитального ремонта.
  3. Наличие действующего договора с автосервисом по обслуживанию выбранного автомобиля.
  4. Документальное подтверждение того, что машина иностранного производства прошла таможенное оформление.

Большим плюсом для обеих сторон станет гарантия от автозавода на все время соглашения.

Интересно знать! Инновации в России: Новые электромобили от концерна Калашников — Отечественная Tesla!

Срок действия

На практике продолжительность сделки редко бывает более 5 лет. В лизинге легковых автомобилей для ИП определены такие же правила, как в автокредите. Когда соглашение заключают на больший период, то величина ежемесячного взноса автоматически становится меньше. В каждом случае срок подбирается индивидуально. Поэтому предпринимателю сразу нужно прикинуть свои финансовые возможности, чтобы потом не нарушить условия договора.

Первый взнос по договору лизинга

Когда покупатель переводит первоначальный платеж, то лизинговая компания видит, что малое предприятие серьезно настроено на длительное сотрудничество.

Но бывают ситуации, когда в автопарке финансовой организации не имеется конкретной машины. Тогда лизингодатель может купить такой автомобиль и предоставить его для ИП в лизинг.

Переплаты и комиссии

Для ИП в договоре лизинга для покупки автомобиля прописывается условие, что за весь срок произойдет удорожание объекта, показатель чего исчисляется в процентах. В конце предприниматель значительно переплатит за автомобиль. На сумму таких затрат влияет:

  • финансовая политика лизинговой организации;
  • размер первоначального взноса;
  • схема начисления ежемесячных платежей — аннуитетные или дифференцированные.

Лизингодателям разрешается взимать комиссионный сбор за подготовку договора и прочей документации, которые обязательно подтверждаются соответствующими бумагами. При этом они вправе направить платеж индивидуального предпринимателя на погашение комиссии. Если потом окажется, что сумма недостаточна для ежемесячного взноса, то лизинг-компания может еще и штраф приписать. Поэтому рекомендуется внимательно читать договора.

А знаете ли Вы, что производителем автомобилей Генри Фордом осуществлялась продажа машин с использованием интересной схемы оплаты. Согласно ей, покупатели получали отсрочку для окончательного расчета. Они регулярно вносили платежи, постепенно возвращая предпринимателю по частям стоимость авто и уплачивая проценты.

Перечень документов на лизинг для юридических лиц

ИП требуется предоставить заявление и финансовую отчетность. Если компания даст разрешение, то для заключения нужно принести:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • сведения об имеющихся задолженностях;
  • справка о наличии статуса ИП;
  • выписка из ЕГРИП.
Читайте так же:  Порядок выдачи трудовой книжки при увольнении, правила и сроки осуществления процедуры

Лизингодатели вправе запрашивать дополнительные документы.

Как проходит сделка

Процесс выглядит следующим образом:

  1. Предпринимателем делается выбор модели автомашины, после чего предоставляется пакет документов в компанию, занимающуюся лизингом.
  2. В случае положительного решения с покупателем заключается договор.
  3. Вносится первоначальная оплата, авто выдается в пользование.
  4. В течение действия соглашения переводится фиксированный платеж каждый месяц.

После закрытия договора ТС передается в собственность.

Где оформляется автолизинг

Долгосрочная аренда машин входит в деятельность многих известных банков. Подробно узнать о том, как оформить лизинг на автомобиль начинающему предпринимателю, можно в любой из представленных ниже компаний.

Частным коммерсантам предлагается следующие программы:

  1. Минимальный аванс. Сумма взноса от 10%.
  2. Минимальное удорожание. Здесь реализована возможность покупать автомашины практически без переплат.
  3. Минимальный платеж. Компания одобряет уменьшение размера ежемесячных выплат за счет увеличения срока до 5 лет.
  4. Операционный лизинг. Суть этой программы заключается в том, что ИП оформляет договор на обслуживание автомобиля с управляющей компанией, тем самым понижая величину своих затрат.

Каждое из этих предложений чем-то выгодно отличается от другого. В любом случае, бизнесмен выбирает ту, которую он сможет потянуть в течение действия договора.

Индивидуальный предприниматель может взять одну из четырех программ, которые различаются лишь видом транспортных средств: легковые или коммерческие автомобили, специальная техника, грузовики. Договора заключаются на срок от 1 до 3 лет. Общая сумма до 24 миллионов рублей.

В этой компании можно легко купить автомобиль в лизинг для ИП. У нее достаточно большой выбор специальных программ:

  • легковые авто от заводов-производителей со скидками:
  • машины с автопробегом;
  • крупный выкуп автомобилей с 10% выгодой;
  • лизинг такси;
  • коммерческие и грузовые транспортные средства с возможностью сезонных взносов;
  • строительная и специальная техника;
  • операционный лизинг;
  • предложения от дилеров.

Европлан оформляет договора на лизинг с ИП, по которым переплат нет. Чтобы таким способом приобрести автомобиль, нужно выполнить определенные условия.

А знаете ли Вы, что современный лизинг — практически самый эффективный способ для того, чтобы приобрести дорогостоящие основные средства. В развитых государствах уровень инвестиций в экономику достигает 40% от лизинговых операций.

Что лучше, лизинг или кредит?

Для владельца небольшой фирмы важно знать, в чем выгода лизинга автомобиля для ИП. Есть ряд неоспоримых преимуществ, которые в автокредитах отсутствуют:

  1. Налог за машину выплачивается лизингодателем, так как она числится на его балансе.
  2. Комиссионные сборы за обслуживание счета не взимаются.
  3. Лизинговые платежи в полном объеме в бухучете ИП относятся на затраты. В случае автокредита разносятся только проценты.
  4. График оплаты подгоняется под предпринимателя.

Получается, что для индивидуального предпринимателя выгоднее оформить договор лизинга. Можно выбрать программу с первоначальным взносом и без него.

Лизинг от автозавода

Может ли взять ИП автомобиль в лизинг у производителя? Конечно же, да. И это будет выгодным вложением. Многими иностранными и отечественными автозаводами предлагается использование их продукции в лизинг по специальным ценам. Как только истечет срок договора, автомобили передаются в собственность. Среди предпринимателей спрос имеется на машины следующих производителей:

Договора оформляются с компаниями – посредниками. Предоставлять кучу бумаг не требуется. Сделка проводится за весьма короткое время. Также у лизингополучателя есть возможность самостоятельно выбрать программу и узнать на практике, как работает лизинг автомобилей для ИП.

Плюсы и минусы лизинга авто для ИП

Выделяют следующие достоинства автолизинга:

  • предоставляется меньшее количество документов, в отличие оформления кредита;
  • не нужно платить налоги за автомобиль до конца действия договора (см. Какие существуют налоговые льготы для ИП?);
  • если машина повреждается, со страховой компанией разбирается лизингодатель.

Несмотря на то, что в лизинге есть явные преимущества, такие сделки отличаются и недостатками:

  • переплата за автомобиль;
  • право лизинг-компании накладывать ограничение на пользование машиной, например, установка лимита пробега за год;
  • возможность расторжения договора без возврата денег, уплаченных ИП.
Видео (кликните для воспроизведения).

Что такое лизинг автомобиля для индивидуального предпринимателя? Это, в первую очередь, простое оформление и наличие совсем не рискованных программ, в отличие от автокредитов. Поэтому лизингодатель может одобрить заявку даже с нулевым балансом.

Источники


  1. Тимофеева А. А. История государства и права России; Флинта, МПСИ — Москва, 2009. — 152 c.

  2. Взаимодействие органов имущественного блока Санкт-Петербурга с юридическими и физическими лицами по вопросам оборота государственного недвижимого имущества и управления государственной собственностью. — М.: Леонтьевский центр, 2004. — 624 c.

  3. Марчалис, Николетта Люторъ иже лютъ. Прение о вере царя Ивана Грозного с пастором Рокитой / Николетта Марчалис. — М.: Языки славянской культуры, 2017. — 870 c.
  4. Гришаев, П.И. Немецко-русский юридический словарь / П.И. Гришаев, Л.И. Донская, М.И. Марфинская. — М.: РУССО, 2016. — 622 c.
  5. Общая теория государства и права. Академический курс в 3 томах. Том 2. Учебник. — М.: Зерцало-М, 2002. — 528 c.
Лизинг для ип
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here