Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности

Сегодня поговорим на тему: "Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности". На странице представлена информация полностью раскрывающая тему. В случае возникновения вопросов вы их всегда можете задать дежурному специалисту.

Преимущества счетов в оффшорных банках

При ведении бизнеса из оффшора, одной из главных задач интернет-предпринимателя является минимизация своего присутствия в стране, из которой поступают денежные средства. Из этого следует, что наличие банковских счетов в странах нахождения клиентов неприемлемо. Очевидно, что в такой ситуации необходимо открытие расчетного счета компании в банке какой-либо оффшорной юрисдикции.

Перевод денежных средств из офшора в банк страны проживания, во-первых влечет за собой необходимость уплаты налогов с этой суммы, а во-вторых, у соответствующих органов немедленно возникнут вопросы о происхождении данных средств, последствия чего могут быть самые разнообразные, но в любом случае неприятные.

Во втором случаем мы имеем совершенно прозрачную с юридической точки зрения ситуацию, когда гражданин одной страны заработал денежные средства путем ведения деятельности в другой стране и положил их на банковский счете в этой самой другой стране. Это абсолютно законные действия и ни одна налоговая служба мира не будет иметь претензий в такой ситуации.

Что касается непосредственно использования средств находящихся на иностранном банковском счете, то можно порекомендовать привязать к этому счету дебетовую карту VISA и пользоваться ей в любой точке мира. Эту операцию также можно произвести с нашей помощью. Для обналичивания сумм до 1000 евро в сутки на территории Российской Федерации можно использовать банкоматы ряда банков, в которых отсутствует комиссия при снятии средств с иностранных счетов с помощью пластиковых карт.

Что такое оффшорные счета вся информация по введению оффшорной банковской деятельности

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Что такое оффшорные счета вся информация по введению оффшорной банковской деятельности». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Банковские эксперты уверены, что из-за более ожесточенных регуляторских требований по KYC, банковской сфере мало выгодно вести обслуживание нерезидентов среди клиентской сферы.

Обычно люди полагают, что он как-то связан с банковской сферой, где крутятся большие деньги и имеет место финансовое мошенничество. Конечно, довольно часто они используются в целях скрыть прибыль от налогообложения. Но давайте детальнее разберемся, что такое оффшорный счет.

[3]

By opening an offshore account online banks follow the principle of «get to know your customer». His activity must be clear to the finance institute staff. In case the purpose of the customer’s operation is not evident the expert has the right to ask the customer about the money origin. Sometimes it is necessary to supply confirming contracts or invoices. The term of opening an account depends on bank location. In general it takes 5-14 days.

Преимущества иностранных банков

В широком смысле слова, оффшорный банк – это банк, находящийся в юрисдикции или стране, которая отличается от юрисдикции или страны, в которой проживает владелец банковского счета.

Без всяких сомнений, страны высшего эшелона (Германия, Франция, Испания, Италия, Россия и т.п.) могут спокойно существовать без привлечения капитала из других частей мира. Но ряду малых государств подобная практика очень важна, так как приносит им выгоду.

Знание того, что такое оффшорный счет, поможет не только разобраться в этом понятии, но и научиться «фильтровать» подаваемую информацию в сети и новостях по ТВ после панамского скандала. Зачастую все, что связано с оффшорной деятельностью подается нам, как отмывание денег, укрывательство от выплаты налогов и налаживание сложных коррупционных схем. Стоит ли считать эру «безналоговых гаваней» подошедшей к своему логическому завершению? Сейчас трудно сказать. Но факт остается фактом – налицо резкое снижение количества продлеваемых и вновь регистрируемых компаний из стран с льготным налогообложением.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Сегодня банки избегают дополнительного внимания к себе со стороны регуляторов, поэтому они стали отказывать «оффшорной» клиентуре.
Абсолютно каждый взрослый человек когда-либо слышал о таких понятиях как «оффшорные счета», «оффшорные банки» или просто «оффшор». Многие люди ассоциируют их со сферой, в которой крутятся большие деньги, зачастую финансово-мошеннической. Конечно, иногда оффшорный счет создается и используется с не совсем добросовестными целями.

Если говорить простыми словами, то оффшор – это банковский счет, который открыт в банке, располагающемся вне налоговой резиденции страны владельца. То есть если гражданин РФ открывает счет в какой-то другой стране, то этот счет можно считать оффшором. Что такое оффшорный счет: его виды + преимущества и недостатки владения счетом + проблема конфиденциальности + 4 шага по открытию счета.

Что такое оффшорный счет? Его суть

Обычно люди полагают, что он как-то связан с банковской сферой, где крутятся большие деньги и имеет место финансовое мошенничество. Конечно, довольно часто они используются в целях скрыть прибыль от налогообложения.
На самом деле, в этом есть доля правды, но все же оффшорный счет — это легальный финансовый инструмент, который защищает накопленные сбережения и позволяет осуществлять международную предпринимательскую деятельность. Подробнее об этом читайте в нашей статье.

Как это воспринимать? Очевидно, как один из элементов в итоговой стоимости ведения международного бизнеса. Принимать эмоциональное решение свернуть весь международный бизнес или же продолжать его, принимая во внимание изменившиеся реалии, – это дело каждого отдельно взятого предпринимателя.

Говоря простыми словами, оффшорный счет (оффшор) – это любой банковский счет, который открыт в банке, расположенном вне налоговой резиденции его владельца. То есть, для создания оффшора со стороны гражданина РФ, ему необходимо открыт счет в каком-либо зарубежном банке.

Выдаем секреты. Подпишитесь на рассылку

Идеально, когда совмещаются государство банковского счета с государством регистрации фирмы. К примеру, словацкая фирма открыла финсчет в банке Словакии. На российском рынке в последнее время появилось много предложений от зарубежных банков. На сегодня около 120 европейских, американских и азиатских финансовых учреждений работают с отечественными клиентами. Важнейшей характеристикой зарубежного банка является его географическое положение. Это один из критериев репутации заведения.

Классические оффшорные банки — это банки, расположенные в странах карибского региона, других островных государств. в которых возможна регистрация оффшорных компаний и освобожденных от налогов компаний международного бизнеса.
Давайте пристальнее посмотрим на факты: сейчас все больше офшоров остаются без банковских счетов. Видится, на то есть две причины: 1) борьба с уходом от налогов; 2) политическое противостояние Запада и России.

Читайте так же:  Что делать, если потерял инн информация для начинающих юристов

Для любого банка репутация является важнейшей характеристикой. Как правило, люди стремятся открывать счета в надежных учреждениях, которые имеют высокий кредитный рейтинг. Нередко и зарубежные партнеры считают, что для проведения определенной операции компания должна иметь счет в банке, принадлежащем к солидной рейтинговой категории. На репутацию финансового учреждения влияет ряд факторов.
Упрощенно, оффшорный банковский счет – это счет в банке, расположенном за пределами страны Вашего проживания. Обычно такой счет находится в юрисдикции с низкими налогами и обеспечивает определенные финансовые и/или юридические преимущества для владельца счета.

Причина этому довольно-таки проста: банки наотрез отказываются открывать новые счета для этих юрисдикций и, даже более того, блокируют существующие банковские счета офшорных компаний из безналоговых гаваней.

Каждый взрослый человек слышал словосочетание «оффшорный счет» или просто «оффшор». Это понятие постепенно входит в социальную жизнь, и даже в компьютерных играх типа PayDay оффшорный счет присутствует, этот термин употребляется в новостях и фильмах.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Настало время, когда нужно платить хоть какие-то налоги. Хотя не все еще это понимают, или, правильнее будет сказать, принимают. Понять эту психологию можно, ведь налоги приходится уплачивать «где-то там».

Начнем с того, что иметь оффшорный счет — это законно и выгодно. При этом понятии не нужно представлять себе недобросовестного чиновника, который анонимно выводит награбленное в оффшор для того, чтобы в случае чего сбежать из страны и провести остаток жизни на фешенебельном курорте с коктейлем в руке.

Например, стоимость банковских услуг может оказаться непомерно высокой, а менталитет банковских служащих отличаться от того, к которому мы привыкли, сотрудничая с российскими банками. Иногда обнаруживается, что у банка имеются «предубеждения» перед оффшором, где зарегистрирована ваша фирма. Географическое положение финансового учреждения необходимо принимать во внимание. Но первостепенными факторами должны быть соответствующая специализация банка и правильная работа счета.
Банковский счет – это денежный счет в банковском учреждении, отражающий сумму средств какого-либо клиента. Банковский счет может иметь положительный, или кредитовый, остаток, если банк принимает деньги от клиента, или отрицательный, или дебетовый, остаток, если клиент должен деньги банку. В широком смысле слова, счета, открываемый для наличия кредитового сальдо, называются депозитными счетами, в то время как счета, открываемые для наличия дебетового остатка, называются ссудными. Названия некоторых счетов происходят скорее от функции счета, чем от характера остатка на счете. Банковские счета, предназначенные для осуществления большого числа операций, могут обеспечивать как кредит, так и дебет, и поэтому их затруднительно однозначно отнести к одному из этих видов.

Но при выборе финансового учреждения не следует ориентироваться только на репутацию государства или наличие у вас партнеров в этой стране. Такой подход может привести к принятию неправильного решения. В итоге вам придется работать с учреждением, которое не соответствует необходимым требованиям.
В более узком — это банк, находящийся в регионе, официальные власти которого не имеют налоговых соглашений с страной вашего проживания и не предоставляют какой-либо информации о владельце счета и движении по нему по запросов судебных органов Вашей страны.

В крупнейшем швейцарском банке трудится в сумме около 40 тыс. сотрудников. Его отделения находятся во всех уголках планеты. А в США есть такой банк, где трудится всего 24 человека.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Многие удивятся, но каждый человек в течение пары часов способен открыть оффшор, т.к. в самой процедуре нет ничего сложного, а его создание совершенно законно. Однако в любом случае необходимо понимать аспекты юрисдикции.
К удивлению многих, стоит отметить, что за пару часов любой человек может организовать себе оффшор, создание и использование которого вполне законно. Для более четкого понимания данного аспекта юрисдикции в сегодняшнем материале представлена информация о том, что такое оффшорные счета и зачем они нужны.
Вы, как юридическое лицо или даже физическое лицо, можете стать обладателем такого счета, и ничего зазорного в этом нет, ведь вы в первую очередь заботитесь о защите своих активов.
Здесь они не имеют иностранного представительства и сами по себе слишком маленькие. Поэтому, чтобы встретиться с банковским представителем, необходимо будет отправиться на самолете за тысячи километров, что невыгодно – трудозатратно, недешево и долго.

Оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:

Как открыть оффшорный счет

Открыть оффшорный счет с нашей помощью даже проще, чем счет в обычном российском банке. Отличие заключается лишь в том, что сроки и стоимость немного больше. Однако разница в 3-5 дней, как правило, не является критичной для подобной операции. В зависимости от выбранного банка, юрисдикции регистрации компании или гражданства управляющего по счету, условия на открытие счетов в оффшорных банках могут значительно отличаться.

Например, после краха финансовой системы Кипра, некоторые швейцарские банки начали предлагать открытие счетов для оффшорных компаний из таких юрисдикций, как Сейшельские острова, Белиз или BVI. Как ни странно, единственным требованием, при этом, является гражданство владельца бизнеса — это должен быть гражданин одной из стран СНГ.

Открытие оффшорных счетов для физических лиц, обычно происходит достаточно оперативно, т.к. зарубежные банки, как правило, не проверяют заявителя по российским базам данных. При этом открытие счета в оффшоре представляет некоторую сложность только на стадии нотариального заверения бумаг, поскольку не все нотариусы готовы работать с иностранными документами.

Во всех случаях, как для компаний, так и для физических лиц, потребуется личное посещение нашего офиса управляющим по счету для проверки паспортных данных и заполнения различных анкет.

Открыть счет в оффшорном банке. Требования.

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.

Что значит оффшорный счет, и как его открыть физическому лицу?

Многие россияне просто не имеют представления о том, что такое оффшорный счет и зачем он нужен. С учетом последних изменений в экономике страны и с возникновением политического кризиса вопрос сохранности сбережений становится первоочередным для многих граждан с хорошим доходом. Оформление оффшора дает шанс вывести деньги на безопасное хранение и в дальнейшем воспользоваться ими по своему желанию.

Читайте так же:  В каком порядке осуществляются выплаты неработающим беременным

Дадим определение, что значит оффшорный счет, и при каких условиях такая услуга может быть предоставлена обратившемуся лицу. Значимым моментом является вопрос законности перевода денег в оффшор.

Суть понятия «оффшорный счет»

Прежде чем перейти к описанию условия и порядка оформления, стоит разъяснить, что это такое – оффшорный счет, простыми словами. Строго говоря, речь идет о р/счете в фин. организации другой страны, открытом вне страны, чьим гражданином является его владелец. На кажущуюся простоту вывести средства на этот счет не получится, поскольку лишь группа стран относятся к этому лояльно.

Именно такие государства и называются оффшорной зоной. Для “вливания денег” банки в этих регионах устанавливают нулевую налоговую ставку и снижают уровень внешнего контроля. Для открытия такого счета потребуется минимум бумаг. Одним из главных преимуществ открытие счета в оффшорной зоне является полная конфиденциальность.

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками. В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

  • Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги. Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
  • Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
  • Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
  • Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
  • Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Основные требования для открытия

Чтобы открыть счет необходимо, чтобы клиент соответствовал определенным требованиям. Это требуется, чтобы воспрепятствовать отмывке денег и уменьшить число случаев налогового мошенничества. К требованиям относятся:

  1. Финансовые документы из банка, где ранее обслуживался клиент.
  2. Предоставление информации о планируемых в будущем сделок.
  3. Если речь идет о зарплате, то потребуется подтверждающая выписка.
  4. При получении средств по сделке с недвижимостью потребуются соответствующие документы.
  5. В случае наследования средств необходимо письмо от нотариуса.

Внимание! Без идентификации личности клиента, открыть счет не получится. Для этого и нужны все обязательные документы.

Как открыть счет в оффшоре физическому лицу?

Отдельно стоит сказать о том, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Сделать это не трудно, но хлопотно, поскольку требуется большой пакет документации. Без обязательных бумаг открыть счет не удастся. Что касается процедуры, то порядок такой:

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

  • Желающее лицо открывается в банк с заявлением и полным пакетом обязательной документации.
  • После выполнения проверки данных, банк одобряет обращение и открывает счет.
  • Подписывается соглашение и клиент может перечислять в оффшор деньги.

Интересно! Стоимость открытия такого счета для физ.лица составляет 200-500 долларов.

Где лучше открыть оффшорный счет?

Видео (кликните для воспроизведения).

Сегодня особенно популярными для россиян являются государства:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Кипр;
  3. Панама;
  4. Лихтештейн;
  5. островные государства.

[2]

С учетом выбранного государства будет зависеть и порядок оформления оффшора. Чтобы исключить возможные проблемы, стоит заранее изучить все действующие в стране юридические аспекты и нормы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Зачисление средств

Стандартным вариантом пополнения оффшорного счета является использование электронного перевода международного формата. Недостатком является то, что многие банки не осуществляют такие операции бесплатно или вообще не имеют данной возможности.

Несмотря на то, что отправка денег – это очень простая манипуляция, стоит быть готовым к тому, что за это потребуется уплатить немалую комиссию. Здесь стоит ориентироваться на тарифы, официально принятые банком.

Внимание! Чеки за рубежом не принимаются, а вносить деньги на счет в оффшоре наличными слишком тягостная и беспокойная процедура.

Как снять деньги с оффшорного счета?

Чтобы не ограничивать клиентов, многие банки в оффшорах предлагают им различные варианты снятия средств со счетов. Для этой цели предлагаются такие варианты:

  • выдача дебетовой карточки, которая работает по всему миру, но здесь может быть существенная комиссия за снятия средств;
  • единовременное снятие крупной суммы;
  • можно сделать электронный перевод с оффшорного на внутренние счета. Данный вариант более удобен и выгоден;
  • чеки, но таким вариантом владельцы счетов пользуются крайне редко.

Совет! Чеки принимаются не во всех иностранных банках, а клиент теряет конфиденциальность, поэтому не стоит прибегать к данному способу, а лучше выбрать другой вариант.

Юридические аспекты оффшорных счетов

Несмотря на кажущуюся сложность, открыть счет в оффшоре не сложно. Обычно для этого достаточно идентифицировать личность и представить все необходимые документы. С юридической точки зрения ничего незаконного в таком варианте хранения денежных средств нет, но здесь есть моменты, которые могут потребовать вмешательства опытного юриста. Дело в том, что некоторые банки принимают денежные средства без подтверждения источника их происхождения. Соответственно, тем самым они и дальше могут действовать по своему усмотрению, что не гарантирует безопасность и сохранность финансов. С учетом этих моментов, рекомендуется выбирать такой банк, который имеет хорошую репутацию на рынке оффшоров.

Читайте так же:  Утрата товарной стоимости автомобиля по осаго

Заключение

Если говорить простыми словами, то оффшорный счет – это место хранения денег, где им обеспечивается полная безопасность и сокрытие от чужих глаз. Банки в этих зонах пытаются создать максимально комфортные условия для клиентов, тем самым привлекая огромные деньги для собственной работы и извлекая баснословную прибыль.

Оффшорный банк и оффшорный счет – что это такое и с чем их едят?

Хороший и нужный оффшорный счет – возможность хранения капитала в надежном банковском учреждении другой страны с более безопасными экономическими и финансовыми условиями, а также защиты информации о владельце от третьих лиц.

Если ваш оффшорный счет находится в юрисдикции и в банке, где активы вкладчиков не застрахованы очень крупной страховой компанией или государством то лучше класть в такой банк столько, сколько не жалко, примерно как в казино.

В результате использования оффшорных банков для отмывания денег, заработанных преступным путем, авторитет многих иностранных банковских учреждений, да и целых стран – налоговых гаваней и оффшорных юрисдикций, достаточно сильно пострадал. Поэтому сегодня все без исключения оффшорные и иностранные банки ( у которых есть банковская лицензия и SWIFT) тщательно проверяют своих потенциальных клиентов и происхождение их средств, которые будут зачисляться на открываемый счет. С целью – не потерять лицензию и не навредить лишними проверками гос. органов деятельности банка уже существующим клиентам. Многие учреждения отдают предпочтение клиентам, присутствующим лично при процедуре открытия иностранного счета, а некоторые из них вообще не допускают возможности удаленного открытия банковского счета. Следовательно, на сегодняшний день защита капиталов и информации возможно только при максимальном раскрытии личной информации банку.

Стоит отметить, что когда-то, в конце 90х годов прошлого века ( тысячелетия. ) и в начале 2000х существовали оффшорные банковские учреждения не предъявляющие практически никаких требований к потенциальному клиенту. Средства, помещенные на счета в таких банках, могли в любой момент исчезнуть вместе с руководством самого банка. Разумные вкладчики оффшорных банков уже и тогда отдавали предпочтение зарекомендовавшим себя с наилучшей стороны банковским учреждениям с многолетним опытом работы.

Сейчас, когда всю прошлую неделю я провела в Панаме консультируясь о создании банка в Панаме и после изучения законодательства ряда оффшорных и иностранных юрисдикций в которых на данный период времени можно открыть оффшорный банк сравнительно легко и по разумной цене, я понимаю, что больше в современном мире открыть свой банк, получить SWIFT и карточные программы для банка – VISA/MASTERCARD без подробнейшей информации (с дотошными проверками на межгосударственном уровне) о владельцах банка и офиса не получится. Вам остается проверять наличие лицензии, SWIFT и страховки вкладов.

Также, если у Вас или у ваших доверенных лиц есть опыт работы в руководстве банка, то никто не мешает Вам самому учредить оффшорный банк для собственных нужд.

Оффшорный банк – банковское учреждение, зарегистрированное на территории оффшорной зоны и специализирующее на предоставлении услуг нерезидентам страны регистрации.

Преимущества оффшорного банка:

1. Низкий уровень учредительных и административных издержек. На территории оффшорных зон подобные издержки ниже, нежели в оншорных юрисдикциях. Открытие оффшорного банка является единственной возможностью для многих предпринимателей учреждения коммерческого иностранного банка благодаря более мягким условиям к бизнес-плану, персоналу, капиталу и репутации. Открытие такого учреждения позволяет компаниям и иным банкам не только снизить издержки, но и получить широкие возможности для бизнеса. Довольно часто оффшорные банки используются как иностранный расчетный и платежный центр холдинга, либо финансово-промышленной группы, в котором могут открыть иностранный банковский счет компании, входящие в холдинг, либо группу. Обслуживание потребностей и счетов компаний посредством оффшорного банка предоставляет возможность избежать сотрудничества с иностранными банковскими учреждениями и, тем самым, снизить издержки на используемые банковские услуги.

2. Предоставление обширных налоговых льгот. Оффшорные банки могут пользоваться такими налоговыми льготами, как уплата раз в год лицензионного и регистрационного сбора и лишь в некоторых юрисдикциях взимается небольшой налог с прибыли.

3. Отсутствие валютного контроля. Это предоставляет возможность беспрепятственно работать с валютными счетами в любой стране мира. Остается только выбрать правильную юрисдикцию для регистрации банка, чтобы валютного контроля не только не было, но и не существовало риска его введения в ближайшем обозримом будущем.

4. Повышенный уровень конфиденциальности. При открытии оффшорного банка забудьте об идеях использования номинального сервиса и акций на предъявителя. Номинал будет иметь слишком большую власть над банком, а акции на предъявителя до сих пор разрешены и практически используются только в Панаме, но здесь при регистрации банка Вам их использовать не разрешат. Почти во всех оффшорных зонах сохранность банковской тайны регулируется на законодательном уровне. Однако наличие у страны регистрации такого банковского учреждения налогового соглашения с другой страной указывает на возможность получения требования от налоговых органов другой страны информации о состоянии счета и его владельце, но только при возбуждении судебного иска или дела и в рамках официального международного запроса. Стоит отметить также возможность открытия оффшорным банком номерного счета, что увеличивает анонимность его владельца. Номерные счета до сих пор открывают в Андорре и Швейцарии и такого рода счета вы можете открыть с помощью компании Offshore Pro Group, обратившись по е-майлу: [email protected]

5. Частичное освобождение от местного банковского регулирования. Банковское регулирование страны регистрации оффшорного банка его касаются всегда, но в некоторых случаях могут не требоваться приобретение казначейских обязательств Центрального банка страны или ее правительства. Может присутствовать не обязательное следование учетной ставки Центрального банка. Помимо этого, иногда присутствуют менее строгие требования к уровню резервов, ликвидности и иным ограничения и нормам банковской практики. Но это только в том случае, если оффшорный банк, который вы открываете – это филиал уже существующего банка.

6. Профессионализм управления трастом. Многие оффшорные банковские учреждения также выступают в качестве управляющего трастом или инвестиционным фондом.

7. Мультивалютная маневренность денежных вкладов. За счет глобального характера деятельности оффшорных банков имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в двух и более оффшорных зонах с выгодными условиями для защиты вкладов об обесценивания и иных рисков.

8. Возможность использования международного кредитного рынка.

Читайте так же:  Вы вписаны в страховой полис осаго, но нет доверенности. что делать

9. Возможность использования международной сети корреспондентских счетов.

Сначала нужно определить цели и задачи создания оффшорного банка. Перечислим некоторые из них:

  1. Использование оффшорного банка для расширения перечня услуг коммерческого банка.
  2. Использование оффшорного счета для доступа к международной сети корреспондентских счетов.
  3. Использование оффшорного счета для обслуживания внешней торговой деятельности клиентов коммерческих банков. При оплате товара или услуг в валюте продавца не потребуется выполнение конвертации валюты, что, следовательно, не попадает под валютный контроль. Координация движения средств в различных валютах является одной из важнейших областей работы оффшорного банка.
  4. Отказ от услуг посредника при осуществлении ряда финансовых операций финансовой компанией за счет использования услуг оффшорного банка.
  5. Использование преимуществ оффшорного банка при аккредитивной деятельности другого банка.
  6. Получение доступа к международному банковскому сообществу.
  7. Выполнение тех же операций, что и обычное банковское учреждение.

Какое бы желание у Вас не возникло, открыть целый оффшорный банк или просто один маленький или не столь маленький счет в оффшорном или иностранном банке ( личный, корпоративный, номерной), пожалуйста, обращайтесь к нам за бесплатной консультацией : Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

И после консультации, и после того, как Вы будете регулярно читать наш блог, вы действительно четко осознаете, что же такое оффшорные и иностранные банки, с чем их едят, зачем они нужны и зачем они нужны Вам? А если Вам нужен иностранный банковский счет ( или все таки свой собственный банк?) прямо сейчас, пишите нам на е-майл: [email protected]

Если Вам понравилась эта статья, то, без сомнения, понравятся и следующие:

Вам же понравилась эта статья, наш оффшорный бизнес блог и остальные статьи, не правда ли? Во всяком случае мы все очень стараемся, чтобы сделать блог интересным. Мы будем очень благодарны, если вы поддержите нас и расскажете о нашем блоге оффшорной тематики и отдельных понравившихся Вам статьях в социальных сетях.

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Последнее время достаточно часто приходится слышать словосочетание оффшорный счет в средствах массовой информации и в новостях, но доподлинно мало кому известно значение данного словосочетания. У большинства из нас она ассоциируется с чем-то негативным с коррупцией, уходом от уплаты налогов в бюджет и прочими махинациями и финансовым мошенничеством. Но на практике все несколько сложнее, поэтому попробуем ответить на вопрос, что такое оффшорный счет и как его открыть.

Определение

На самом деле оффшорный счет – это не что иное, как банковский счет, открытый за пределами нашей страны. Обычно предприниматели открывают такие счета в зарубежных банках, то есть в кредитных организациях, находящихся вне налоговой резиденции страны своего владельца. Соответственно, любой зарубежный счет можно считать оффшорным.

Если говорится сложности открытия таких счетов, то это вполне возможно, причем процедура будет выглядеть на практике достаточно просто, этот вопрос мы рассмотрим чуть позже. Но вместе с тем стоит отметить довольно важную деталь, что вывести деньги за границу не всегда бывает так просто, как кажется, ведь существуют некоторые трудности и препятствия. Кроме того, нетрудно догадаться, что налоговые инспекции крайне негативно относится к подобного рода манипуляциям, поэтому на законодательном уровне ужесточает условия переводов, с той целью, чтобы максимально точно контролировать отток отечественной валюты за рубеж.

А вот банки других государств, напротив, стараются привлечь инвестиции извне. Крупные страны, такие как Германия, Франция, Великобритания и другие, не сильно нуждаются в притоке капитала, а менее развитые государства, наоборот, активно привлекают средства в свои финансовые учреждения из других государств, предлагаем наиболее выгодные условия сотрудничества, вплоть до отмены налоговых ставок.

[1]

Обратите внимание, что бизнесменом действительно выгодно с экономической точки зрения открывать расчетные счета в заграничных банках по той причине, что для них здесь наиболее комфортные налоговый климат и упрощенная процедура оформления.

Преимущества и недостатки

Начнем с главного, а именно с того, что заграничные счета физических лиц, открытые в иностранных банках засекречены, то есть информация строго конфиденциальна. А это означает лишь то, что даже если налоговая инспекция России сделает запрос о резидентах Российской Федерации в зарубежный банк, то информацию она не получит. Вместе с тем можно выделить еще несколько главных преимуществ:

  • при выборе надежного иностранного банка риск утрата собственных сбережений отсутствует;
  • владелец счета может проводить финансовые операции без контроля со стороны налоговых органов страны;
  • информация о наличии и состоянии счета строго конфиденциально, поэтому выявить уровень дохода его владельца практически невозможно.

Собственно, если сделать вывод, то выводить деньги за границу выгодно по той простой причине, что до них ни при каких обстоятельствах не доберутся российские налоговики. Зарубежные банки не выдают информацию о своих клиентов, то есть они, в свою очередь, в прямом смысле этого слова уклоняются от уплаты дохода в бюджет.

Обратите внимание, что оффшорными счетами в большинстве своем пользуются только владельцы крупного бизнеса с большим доходом.

Где открывают оффшорные счета российские бизнесмены

Как говорилось ранее, в первую очередь предприниматели выбирают государство, в котором наиболее комфортный налоговый климат, то есть там, где действует минимальный налог. Вместе с тем, предпочтение отдается государством, которые максимально упростили процедуру открытия такого счета. Рассмотрим список стран, где проще всего открыть счет в оффшорном банке:

  • Сейшелы;
  • Британские виргинские острова;
  • Танзания;
  • Страны Карибского бассейна;
  • Панама;
  • Маврикий.

Но, конечно, открытие расчетного счета для предпринимателей дело довольно серьезное, поэтому стоит для начала определить, как правильно открыть оффшорный счет за границей, и какую страну выбрать. А выбор, стоит отметить, будет зависеть от нескольких критериев, в частности, от стоимости услуги списка документов и прочих особенностей и нюансов. Поэтому стоит обязательно рассмотреть несколько зарубежных банков, услугами которых зачастую пользуются российские предприниматели, способы и условия, а также стоимость.

Это небольшое государство в Южной Африки, особенность которого – это стабильная финансовая система, страна по праву может считать себя инновационным центром южной части континента. Именно здесь предоставлена максимально комфортные условия для клиентов банка из других стран, кроме всего прочего, ты здесь достаточно просто получить вид на жительство.

Открыть оффшорный счет можно в банке ABC Banking Corporation, который, кстати, в большинстве своем специализируется на предоставление лизинговых услуг. Стоимость открытия счета здесь составляет 700 долларов США как для личных счетов клиента, так и для корпоративных. Для открытия счета банк посещает необязательно, минимальный остаток – неограничен, сроки регистрации от 3 до 5 рабочих дней.

Обратите внимание, что зарубежные счета можно контролировать с помощью личного кабинета в системе интернет-банкинга.

Сейшельские острова

Здесь есть небольшой недостаток, который заключается в том, что кредитная организация требовательно относится к своим клиентам. Здесь намного сложнее открыть оффшорный счет по одной простой причине, что правительство страны борется с отмыванием денег, в связи с чем регулярно принимаются довольно жесткие меры по финансовому мониторингу банков. Если в ходе проверки были обнаружены подозрительные счета, то их владельцы обязаны в течение 3 дней пояснить происхождение денежных средств, в противном случае, ему будет проблематично доказать свою невиновность.

Читайте так же:  Коммерческий договор основные понятия, сущность, классификация и порядок заключения

На Сейшельских островах есть два банка, заслуживающие внимание клиентов:

  1. Банк Barclay’s, занимающий 25 место в мире, предлагает счет в долларах США, минимальная сумма инвестиций 50000 долларов США, срок открытия счета от 2 до 3 недель, весь процесс осуществляется дистанционно.
  2. BMI – это Сейшельская кредитная организация, которая официально имеет лицензию на ведение оффшорных счетов, здесь аналогичные условия обслуживания сроки открытие счета 2 недели.

Обратите внимание, в Сейшельских банках отсутствует комиссия за приходные операции.

Счет в Танзании

Здесь также из кредитной организации, в которых можно открыть счет на оффшорную компанию. Для этих целей можно выбрать банк FBME Bank, в котором действуют следующие условия стоимость открытия расчетного и лицевого счета составляет 750 и 550 долларов США соответственно, сроки открытия 2–3 недели, личное присутствие клиента не требуется, минимальный лимит отсутствует. Основное преимущество банка в том, что он предлагает широкий спектр услуг и инструментов, удобно в использовании при международной торговле.

Обратите внимание, что банк предлагает клиентом из-за рубежа выпуск анонимных банковских карт.

Если вас интересует, как открыть оффшорный счет для физического лица то здесь все просто прозрачно и понятно, вам лишь нужно выбрать страну и банк, который предлагает выгодные для вас условия. Затем нужно связаться с представителем кредитной организации уточнить условия сотрудничества, список документов, и способ их передачи. Как правило, на практике процедура будет выглядеть следующим образом, вы собираете необходимый пакет документов, направляете его юридический адрес кредитной организации, ожидаете несколько дней связи с представителем банка, который даст вам дальнейшие инструкции.

Основной вопрос касается документов, но ответить на него доподлинно невозможно, в каждой стране действует определенная политика, от которой напрямую будет зависеть требование к клиентам различных коммерческих банков. Наверняка лишь можно сказать, что от вас обязательно потребуется паспорт, документы, подтверждающие источник ваших доходов, документ, подтверждающий регистрацию на территории РФ. Кстати, оригиналы отправлять вам никуда не нужно, поэтому вам нужно сделать копии документов и заверить у нотариуса также заверить личную подпись, ведь для открытия банковского счета она вам обязательно пригодится.

Обратите внимание, что вам нет необходимости самостоятельно заниматься открытием зарубежного счета, потому что есть специалисты, которые занимаются подобного рода вопросами, правда, за определенную плату.

Более сложным является вопрос, как открыть оффшорную компанию ведь здесь все намного сложнее, по той простой причине, что вам предстоит организовать бизнес так, что работать вы будете на территории России, а предприятие будет зарегистрировано за рубежом. На практике такая процедура хоть и отнимет много времени, но вполне осуществима. В случае перед вами стоит другая задача: зарегистрировать бизнес за границей, учитывая специфику государства, и ее законодательство. На практике, вам потребуется собрать массу документов, перевести их на другой язык и провести иные операции с соблюдением действующего законодательства.

Как правило, предприниматели, регистрирующие свой бизнес за границей, обращаются к помощи специалистов. Это целые компании, занимающиеся оффшоризацией бизнеса. То есть сотрудники компании консультирует вас на каждом этапе регистрации бизнеса, представляют списки документов, полностью юридически сопровождают процесс регистрации и занимаются иными организационными вопросами. Стоимость услуг специалиста может колебаться от нескольких тысяч долларов, до десятков тысяч долларов.

Также, прежде чем открыть оффшорный счет нужно учесть нюансы и особенности банковского обслуживания, то есть нужно изучить устав кредитной организации нормы правила и прочее. Также нужно максимально правильно подойти к вопросу сбора документов и правильного оформления. Когда банк пришлет вам договор, внимательно изучите все его условия и тарифы. Если вы максимально правильно подойдете к данному вопросу, то это будет для вас большим плюсом, в противном случае, вы сможете усложнить себе жизнь, ведь в нашей стране к оффшорным счетам относятся крайне негативно.

Обратите внимание, если вы не имеете опыта и знания в данном вопросе то вам выгоднее и целесообразнее обратиться к специалистам, которые специализируются на помощи российским гражданам в открытии зарубежных счетов.

Видео (кликните для воспроизведения).

Итак, как открыть счет в оффшоре? На самом деле в данной процедуре нет ничего сложного за исключением того, что сбор документов их доставка может занять некоторое время. При правильном подходе к данному вопросу вы не столкнетесь с серьезными трудностями, процедуры открытия банковского счета во всех странах максимально похожи между собой, а значит, главное сосредоточить внимание на условиях и требованиях. Оффшорные счета – это всего лишь банковский счет в зарубежных банках, а, значит, ничего противозаконного и криминального за этим термином не скрывается, особенно в том случае, если его открывает физическое лицо, получившие свои денежные средства законным способом и, открывая счет в зарубежном банке, не стремится укрыться от налогов и прочих бюджетных сборов.

Источники


  1. Майлис, Н. П. Моя профессия — судебный эксперт / Н.П. Майлис. — М.: Щит-М, 2014. — 168 c.

  2. Воробьева, Ольга Составление договора. Техника и приемы / Ольга Воробьева. — М.: Юрайт, 2015. — 192 c.

  3. ред. Яблоков, Н.П. Криминалистика: Практикум; М.: Юристъ, 2011. — 575 c.
Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here